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[主观题]

个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确;不完整和不准确的信息对确定

个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时,可以采取以下哪项措施()

A.直接解除与客户的合同

B.向公司寻求帮助

C.将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

D.向相关机构咨询该客户的情况

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第1题

在收集客户信息的步骤中,哪一项不符合执业操作准则 ()A· 金融理财师应当尽可能收集有关客户

在收集客户信息的步骤中,哪一项不符合执业操作准则 ()

A· 金融理财师应当尽可能收集有关客户的价值取向、态度、风险承受能力、期望及时限要求等信息,并根据收集到的信息,与客户共同确定客户生活的和财务的需求、目标,以及实现的先后顺序。

B· 对于客户的理财目标和价值观,金融理财师应该完全尊重,并完全按照客户的目标需求制作合理的方案。

C· 金融理财师应当采取各种合法途径,获取关于客户收入来源、个人债务以及个人生活状况的相关信息和文件。这些信息可以通过客户直接获取,也可以通过客户访问、调查问卷、客户纪录等其他途径获取。

D· 金融理财师应当使客户认识到,个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确;不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。

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第2题

综合考虑地下空间项目可用的()和效益合理性、良好可行的建设时机,提出若干可行的概念性项目规划方案。

A.负面影响合理性

B.场地条件

C.环境条件

D.技术可行性

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第3题

理财目标必须具备合理性和可行性,因为客户现在的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础()
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第4题

理财目标必须具备合理性和可行性,因为客户现在的储蓄总额是其理财目标得以实现的最重要的基础。()

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第5题

在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。A.在个人理

在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性

B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合

D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

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第6题

在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有唯一性()
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第7题

在仿真分析和理财报告书制定完成之后,要邀请客户进行深入面谈,与客户共同探讨理财方案的合理性,
并帮助客户分析和理解理财规划方案。深入商谈的技巧不包括()。

A.同情心

B.肢体语言

C.目标管理

D.信息提供

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第8题

在仿真分析和理财报告书制定完成之后,要约请客户进行深入面谈,与客户共同探讨理财方案的合理性,
并帮助客户分析和理解理财规划方案。深入商谈的技巧不包括()

A.同情心

B.肢体语言

C.信息提供

D.目标管理

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第9题

进行网规方案评审的目的不正确的是()

A.保障网络规划/优化方案及数据的合理性及准确性。

B.保障网络割接的安全及割接后网络指标。

C.保障割接工程实施的可行性及合理性。

D.迫使实施者很好的梳理自己的思路,减少和避免工作盲目性带来的危害。

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第10题

个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具,在制订个人理财规划方案时可以发现个人消费方式上的潜在问题并找到解决这些问题的方法,有助于更有效地利用财务资源。()

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