家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的(
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
第1题
A.家庭金融理财
B.家族财富传承
C.生命周期规划
D.个人人生规划
第2题
A.家庭金融理财
B.家族财富传承
C.生命周期规划
D.个人人生规划
第3题
A.家庭金融理财
B.家族财富传承
C.生命周期规划
D.个人人生规划
第4题
A.家庭形成期的资产不多但流动性需求大,应以存款为主要配置
B.家庭成长期的信贷运用多以信用卡和小额信贷为主
C.家庭成熟期的信托安排以购房置产信托为主
D.家庭衰老期的核心配置应以债券为主
第5题
A.家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B.家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主
C.家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主
D.家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主
E.金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
第6题
个人生命周期中维持期的主要特征有()
A家庭形态表现为子女上小学、中学
B保险计划为养老、投资型保单
C主要理财活动为收入增加、积累退休金
D投资工具仅为活期及定期存款
E对应年龄为45~54岁
第7题
A.对应年龄为45~54岁
B.家庭形态表现为子女上小学、中学
C.主要理财活动为收入增加筹退休金
D.投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
E.保险计划为养老险、投资型保单
第9题
A.对应年龄为45~54岁
B.家庭形态表现为子女上小学、中学
C.主要理财活动为收入增加筹集退休金
D.投资工具主要是活期存款、股票、基金
E.保险计划为养老险、投资型保单
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