题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资

金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

A．邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务

B．采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通

C．为客户提供多个理财建议，请客户进行选择

D．只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

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更多“客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁…”相关的问题

第1题

某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一

个l岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。周先生请理财规划师为其家庭建立保险规划，下列做法中错误的是()。

A．周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

B．优先保障一岁半的孩子

C．优先保障收入较高的周先生

D．周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

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第2题

50岁的高先生是某企业高管，不仅经常加班加点，下班后还要喝酒应酬，导致血脂血压都不正常。最近，高先生与妻子因女儿的教育问题发生激烈争执，妻子斥责他对自己和家庭不负责任，要跟他离婚。上述情况反映出高先生目前面临的主要问题有()

A.更年期综合征

B.婚姻危机

C.家庭经济负担重

D.工作压力大

E.生活习惯不良

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第3题

客户张浩以商业贷款的方式购买了一套杭州市的住宅，买卖双方均为本人办理过户，那么完税后权证专员领取不动产权证的时效是（）

A.主城区住宅交易时，完税后1个工作日内

B.主城区住宅交易时，完税后2个工作日内

C.余杭区、萧山区住宅交易时，完税后2个工作日

D.余杭区、萧山区住宅交易时，完税后1个工作日

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第4题

孙先生有一个正在上本科的孩子，2019年3月起因病休学两个月，保留学籍，学校在7月和8月放暑假。孙先生和其妻子已在年初申报子女教育专项扣除，由两人共同扣除，但该年6月孙先生与其妻子商定将子女教育扣除改由孙先生一人享受。则2019年孙先生可享受的子女教育专项扣除数为()元。

A.4000

B.6500

C.6000

D.9500

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第5题

某家大型国有企业想投保团体定期寿险，以下人员可以参保的是()。

A.刚退休1年的老李

B.还处于试用期的小王

C.因工伤长期在家休养的李姐

D.员工小赵身体健康的妻子

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第6题

吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁已经退休，一双儿女均已经去德国，李先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，余先生夫妇二人奋斗多年，积累下400万元的资产，则下列说法中错误的是

A.吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低。

B.吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备。

C.在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主来储蓄退休金。

D.虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因原因，仍然应该降低和控制其投资组合的风险。

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第7题

吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁已经退休，一双儿女均已经去德国，李先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，余先生夫妇二人奋斗多年，积累下400万元的资产，则下列说法中错误的是。

A.吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低。

B.吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备。

C.在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主来储蓄退休金。

D.虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因原因，仍然应该降低和控制其投资组合的风险。

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第8题

小张在一家大型国有企业上班，妻子是一名小学教师，孩子正在读初中，平时各忙各的，周末全家外出郊游，生活有序，其乐融融。此时，小张的家庭处于家庭生命周期的（）。

A.形成期

B.发展期

C.扩展完成期

D.收缩期

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