在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应
A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进行过于长远的考虑
D.需要长远考虑
A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进行过于长远的考虑
D.需要长远考虑
第2题
A.投资规划研究风险转移的问题
B.税收规划研究减少客户支出的问题
C.保险规划讨论客户资产保值增值的问题
D.现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题
E.人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题
第3题
A.投资规划研究风险转移的问题
B.税收规划研究减少客户支出的问题
C.保险规划讨论客户资产保值增值的问题
D.现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题
E.人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题
第4题
A.50%~60%
B.40%~50%
C.30%~40%
D.25%~30%
第5题
A.现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题,是理财规划的起点
B.保险规划是研究风险转移的问题
C.税收规划是减少客户支出的问题
D.人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
E.投资规划是讨论客户资产保值增值的问题
第8题
A、整体规划
B、家庭类型策略相匹配
C、提早规划
D、消费、投资与收入相匹配
第9题
A.短期资金需求可用现金来满足,预期现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
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