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[主观题]

郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不合理的是（)。（

郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不合理的是()。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划，在35岁时进行子女教育金规划，在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后买个首付50万元的别墅，现在开始每月存4500元钱 (4)他现在有30万元现金准备进行投资，希望10年后获得60万元

A．(1)(4)

B．(2)(3)

C．(3)(4)

D．(1)(2)

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更多“郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的…”相关的问题

第1题

张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

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第2题

在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便

当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则()。

A．守法遵规

B．正直诚信

C．专业精神

D．客观公正

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第3题

崔鹏宇是某银行的金融理财师，他的客户张薇女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平

时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于张薇的财富态度，崔鹏字不应该采取的策略为()。

A．分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B．慎选投资标的，分散风险

C．评估开源渠道，提供建议

D．根据收入及储蓄目标，制定支出预算

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第4题

固金所网络借贷信息中介平台可以向以下那个客户提供借贷信息撮合服务（）

A.西安客户王某某欲购买一套别墅，首付款差20万元

B.杭州客户郑某某的房屋需装修，欲通过平台借款15万元

C.深圳某石油公司与通过平台借款90万元，购买原油期货进行套期保值

D.客户王某某与通过平台借款300万元购买私募基金

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第5题

（）等属于损害客户利益的欺诈交易行为

A.证券公司没有在规定的时间内向客户冯某提供交易的书面确认文件，冯某也没有索要

B.证券公司因操作失误将郑某的买入指令输入成了卖出指令

C.证券公司未隐蔽其行为，利用客户王某的名义卖出证券

D.证券公司从业人员劝说客户进行证券买卖

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第6题

金融理财师小陈的客户王某与妻子 2000 年 1 月登记结婚。现王某准备离婚。王某知道夫妻共有财产应在离婚时由夫妻双方分割，但对于哪些财产属于夫妻共有财产拿不准，于是向小陈咨询。以下财产中，不属于夫妻共有财产的是()。

A.2002 年 5 月王某父亲去世，未留遗嘱，王某继承了父亲留下的一套住房

B.2007 年 3 月，张某驾车撞伤王某，王某获得的 2 万元医疗费赔偿

C.王某未与妻子协商，每月从工资中拿出 5 000 元委托理财所产生的 3 万元收益

D.2009 年王某获得一项专利，2010 年 5 月王某通过转让该专利获利 50 万元

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第7题

理财师王晓萌有两个客户王某和牛某。王某是外企职员，25岁，单身，大学毕业；牛某，36岁，公务员，已婚，

有一对双胞胎。根据对王某的风险评估，王晓萌给王某构造了预期收益率为9%，收益率标准差为5%的投资组合，该投资组合是有效的。假使王某、牛某具有相同的主观风险容忍态度，则王晓萌给牛某构造的投资组合可能是()。

A．12%和6%

B．9%和4%

C．10%和5%

D．8%和4%

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第8题

一般来说，私营企业主客户比较关注财富保障、传承和子女教育等方面的规划服务，在与理财师打交道时需要被尊重、被关注和差异化、个性化服务; 专业人土相对更需要退休养老规划、保险规划、投资规划(资产配置)，比较强调理财师工作服务的专业性、规范性和时效性。()此题为判断题(对，错)。

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第9题

金融理财师张芳研究了某股票型基金，根据历史收益率数据计算出该基金的预期收益率为11%，标准差为5

.5%，如果已知历年收益率数据呈正态分布。张芳结合客户王丽的风险态度及风险承受能力，将基金推荐给她。下列说法正确的是()。

A．客户保本的概率大概为95.00%

B．客户保本的概率大慨为97.50%

C．客户亏损超过5.5%的概率是2.50%

D．客户盈利超过22%的概率是1.25%

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第10题

程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推存该楼盘。程某的行为违反了银行理财师职业道德中的（）。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

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