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[单选题]

案例一:老林今年58岁,再过两年准备退休。林立是甲银行的保险销售人员。林立向老林积极推销A寿险公司新推出的20年期交型,终身保障的分红型寿险产品;案例二:老李每月工资1800元,没有其他的财产。乙银行理财专员积极推荐老李购买B寿险公司的投资连结型寿险产品,并告诉老李,这款投资连结型产品的投资回报率高于银行存款利率,不用承担任何风险。以上两个销售案例,()可能会造成公众所诟病的销售误导的问题。

A.案例一

B.案例二

C. 两者都是

D. 两者都不是

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第1题

老陈今年58岁,准备再过两年就退休。李丽是某银行的银行保险销售人员。李丽向老陈以“银行理财产
品”的名义积极推销A 寿险公司新推出的20年期缴型、终身保障的分红型寿险产品;李丽的销售行为可能会造成公众所诟病的销售误导问题。()

A.正确

B.错误

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第2题

老陈今年58岁,准备再过两年就退休。李丽是某银行的银行保险销售人员。李丽向老陈以“银行理财产品”的名义积极推销A寿险公司新推出的20年期缴型、终身保障的分红型寿险产品;李丽销售行为可能会造成公众所诟病的销售误导问题。()
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第3题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚,33岁,先生在国企,年税后收入20-30万左右,妻子在外企工作,年税后收入20万。夫妻均有三险一金,住房公积金每月共4500,未购买任何商业保险,双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险,每年给父母赡养2万。尚未有小孩,但准备35岁前生育,妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套,一套位于市内,80平米,市值40万;另一套距市中心10公里,160平米,市值45万,均无贷款。有汽车两辆,分别折价为3万和18万。其它资产:现金存款105万,股票3万。开销:每年15万。 问题4:如果该家庭想在3年内在购买一套市中心住房,约150万左右,是否可以实现?
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第4题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚,33岁,先生在国企,年税后收入20-30万左右,妻子在外企工作,年税后收入20万。夫妻均有三险一金,住房公积金每月共4500,未购买任何商业保险,双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险,每年给父母赡养2万。尚未有小孩,但准备35岁前生育,妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套,一套位于市内,80平米,市值40万;另一套距市中心10公里,160平米,市值45万,均无贷款。有汽车两辆,分别折价为3万和18万。其它资产:现金存款105万,股票3万。开销:每年15万。 问题1:该家庭处于哪个阶段?

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

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第5题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚,33岁,先生在国企,年税后收入20-30万左右,妻子在外企工作,年税后收入20万。夫妻均有三险一金,住房公积金每月共4500,未购买任何商业保险,双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险,每年给父母赡养2万。尚未有小孩,但准备35岁前生育,妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套,一套位于市内,80平米,市值40万;另一套距市中心10公里,160平米,市值45万,均无贷款。有汽车两辆,分别折价为3万和18万。其它资产:现金存款105万,股票3万。开销:每年15万。 问题1:该家庭处于哪个阶段

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

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第6题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚,33岁,先生在国企,年税后收入20-30万左右,妻子在外企工作,年税后收入20万。夫妻均有三险一金,住房公积金每月共4500,未购买任何商业保险,双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险,每年给父母赡养2万。尚未有小孩,但准备35岁前生育,妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套,一套位于市内,80平米,市值40万;另一套距市中心10公里,160平米,市值45万,均无贷款。有汽车两辆,分别折价为3万和18万。其它资产:现金存款105万,股票3万。开销:每年15万。 问题2:哪些是该阶段家庭理财需求,选择最合适的选项?

A.养老需求

B.育子需求

C.换房需求

D.保障需求

E.以上都是

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第7题

案例八:一般资料:求助者,男性,58岁。案例介绍:求助者退休前是公交车司机,退休后每星期有几天跟其他几位已退休的老朋友碰面,一起下棋、遛鸟。喜欢修理东西,帮亲戚朋友修自行车。两年多以前,被诊断为肠癌,早期发现,手术、化疗之后康复很好。在化疗时,一位相识30年的同事患脑瘤去世。两年来一直觉得很疲倦,凌晨两三点还睡不着,情绪烦躁,易怒。对遛鸟和与人下棋等活动也没什么兴致,很少下楼。现儿孙们已长大,觉得自己没有用了,人生不过如此,活着给人添麻烦。有过轻生的念头,每天听着“滴答”的钟声发呆。心理咨询师观察了解到的情况:求助者穿戴不整,脸上留着一撮没有刮干净的胡子,眼神呆 滞,黑眼圈,显得疲惫。家人很是担心,劝他来咨询,在反复劝说下,由老伴陪同前来咨询。按照许又新的标准,对该求助者病程的正确评分是()

A.1分

B.2分

C.3分

D.4分

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第8题

共用题干一般资料:求助者,男性,58岁。案例介绍:求助者退休前是公交车司机,退休后每星期有几天跟其他几位已退休的老朋友碰面,一起下棋、遛鸟。喜欢修理东西,帮亲戚、朋友修自行车。两年多以前,被诊断为肠癌,早期发现,手术、化疗之后康复很好。在化疗时,一位相识30年的同事患脑瘤去世。两年来一直觉得很疲倦,凌晨两三点还睡不着,情绪烦躁,易怒,对遛鸟和与人下棋等活动也没什么兴致,很少下楼,现儿孙们已长大,觉得自己没有用了,人生不过如此,活着给人添麻烦,有过轻生的念头,每天听着“滴答”的钟声发呆。心理咨询师观察了解到的情况:求助者穿戴不整,脸上留着一撮没有刮干净的胡子,眼神呆滞,黑眼圈,显得疲惫。家人很是担心,劝他来咨询,在反复劝说下,由老伴陪同前来咨询()

A.本案例中评价咨询效果的指标包括。多选

B.A:下楼活动次数

C.B:心理测验结果

D.C:周围亲属评价

E.D:家属反映情况

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第9题

【客户案例】夫妇双方今年刚结婚,33岁,先生在国企,年税后收入20-30万左右,妻子在外企工作,年税后收入20万。夫妻均有三险一金,住房公积金每月共4500,未购买任何商业保险,双方均由公司购买40万意外险。父母都有退休工资及医疗保险,每年给父母赡养2万。尚未有小孩,但准备35岁前生育,妻子可能会停职在家一年左右。现有住房两套,一套位于市内,80平米,市值40万;另一套距市中心10公里,160平米,市值45万,均无贷款。有汽车两辆,分别折价为3万和18万。其它资产:现金存款105万,股票3万。开销:每年15万。 问题3:现金存款105万,以现金方式持有合理吗?需要考虑哪些因素提出解决方案?

A.客户风险特征

B.客户风险偏好

C.客户投资经验

D.以上都是

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