在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。①增加保单件数,提高件均保费②帮助客户获得最高投资收益③利用不同产品的特点满足客户多样化的需求④让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
第1题
A.增加保单件数,提高件均保费
B.帮助客户获得最高投资收益
C.利用不同产品的特点满足客户多样化的需求
D.让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障
第3题
A.若新投保人是首次在民生保险投保,则申请书上无需填写新投保人客户号
B.新投保人的国籍、证件有效期,需填写在重要资料变更区域。不能填写在基本资料变更区域
C.新投保人的姓名、与被保人关系,需在投保人变更区域填写。不能填写在重要资料变更区域
D.需如实勾选及填写投保人变更原因
第5题
A.保险人对申请保险保障的准被保险人的风险程度进行选择或评估,决定是否承保和确定承保条件的过程
B.保险人对投保人提出的保险申请审核后做出是否决定接受的行为
C.保险人对投保人订立健康保险合同,并按照保险合同支付保险费的过程
D.风险选择的基础上,核保人员获得了准被保险人的资料后,对其进行审核并决定是否承保的过程
第7题
第8题
A.仔细掌握和管理项目需求与产品需求,对促进项目成功有重要作用
B.需求是指发起人、客户和其他干系人的已量化且记录下来的需要与期望
C.需求是工作分解结构的基础,成本、进度和质量规划也都要在这些需求的基础上进行
D.需求开发始于对风险登记册中相关信息的分析
第9题
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①③④
第10题
A.理财师与客户之间是在信任的基础上建立的行政法律关系
B.具备法律基础知识能为客户提供更全面的投资增值服务
C.遵守各类产品的销售规定可有效降低理财师的产品销售风险
D.遵纪守法是理财师置业道德准则的要求
E.了解相关法律知识是理财师为客户进行保险、遗产等规划的前提
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