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客户申请开立哪些银行结算账户需经人民银行核准?

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第1题

分行在办理日常业务时,以下哪些业务必须进行联网核查处理。()

A.银行账户业务,包括个人账户开立、个人客户资料修改业务;单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务。

B.支付结算业务,包括未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务等。

C.电子渠道协议签约业务。

D.其他需核对客户身份证件的业务、交行或人民银行规定需要进行联网核查的业务。

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第2题

下列哪些情形需客户本人签署《开立个人结算账户承诺书》()。

A.单位代理批量开立的个人银行账户申请账户激活

B.柜面为个人客户开立银行结算账户

C.暂停非柜面限制措施的个人客户申请解除限制

D.批量开立的社保卡申请账户激活

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第3题

开立()类银行结算账户,需经人民银行核准,其他结算账户只需规定时间内向人民银行备案。

A.基本存款账户

B.预算单位专用账户

C.临时存款账户(不含注册验资户)

D.一般存款账户

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第4题

依据《单位银行结算账户指引》要求,开立注册验资账户时,客户需提供哪些资料()

A.法定代表人或单位负责人有效身份证件

B.单位有多个出资人时,出资人共同出具约定公章或财务专用章的相关证明文件

C.经办人有效身份证件(授权经办人办理时)

D.约定单位出资人及注明法定代表人或单位负责人的相关证明文件

E.工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或政府有关部门的批文及人民银行当地分支机构规定的其他资料

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第5题

(运营主任)以下关于银行机构联网核查操作的说法不正确的是()

A.同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查

B.银行机构在进行联网核查时,如对核查结果存在疑义,可向公安部门申请进一步核实

C.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向人民银行报告

D.客户申请办理支付结算业务,如其居民身份证经核实确属虚假证件,银行机构应及时采取适当的补救措施,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告

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第6题

对公信贷业务中,客户申请贷款需具备条件包括以下()

A.在确山农商行开立结算账户

B.客户在确山农商行结算账户里有不低于贷款金额5%的余额

C.持有人民银行核发且年检合格的贷款卡

D.具有持续经营能力,有合法的还款来源

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第7题

客户申请开通企业网上银行业务的,需在我行开立单位银行结算账户()
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第8题

申请办理单位结算卡的单位客户需要在发卡银行开立合法、有效的单位银行结算账户。()
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第9题

开立企业银行结算账户无需经人民银行核准,执行备案制。()
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第10题

客户申请办理“鑫存管”业务,需在其银行结算账户开户行开立管理账户后,然后办理签约手续()
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