理财顾问服务项目体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用水平（）

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

关于《道德准则》的描述错误的是哪个选项？()

A 、本《道德准则》规定，金融理财师承诺从客户利益出发，以最高的道德准则和职业标准为客户提供金融理财服务

B 、FPSB的职业道德准则的基本原则体现了金融理财师对客户所负责任的自我认知

C 、各国(地区)FPSB会员组织在各自管辖区域内采纳并严格执行FPSB制定的《道德准则》

D 、作为金融理财师的专业承诺之一，金融理财师在向客户提供金融理财服务时应适时披露信息并严格遵守《道德准则》

在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，()是这一步骤的内容。

A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任

B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式

C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出

D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标

D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响

A.理财顾问需要持有理财师专业证书

B.向客户提供咨询属于顾问性质

C.理财师可以自主代理客户买理财产品

D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务

A.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

B.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

C.理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

D.通过后续的跟踪服务，提升客户的满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

E.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

在制定并提交个人理财规划方案步骤中，下面哪项是错误的 ()

A· 在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估它们的有效性。

B· 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。

C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。

D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。

A.为理财师提供客户服务的工具和方法

B.将客户需求转化为生产力

C.直接提高理财业务的收益

D.防止客户流失

下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()

A．保障安全

B．取得客户信任

C．避免痛苦

D．把握机会