客户提供的开户证明文件应符合账户管理规定和实名制的要求，确保开户资料的真实、（)、合规。

A.可按照客户要求开立匿名账户或假名账户

B.要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称

C.对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供相关金融服务

D.在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本账户开户许可证

C.营业执照正本

D.税务登记证正本

A.开户行通过人民银行账户管理系统相关功能，建立或修改客户信息并预留印鉴。

B.开户行联网核查法定代表人/单位负责人及授权代理人身份信息。

C.开户行审核客户开户证明文件的真实性、完整性、合规性。

D.开户行在人民银行账户管理系统中查询核对单位客户的资本项目外汇业务的控制信息。

A.所有银行结算账户必须纳入人民币结算账户管理系统进行管理，开立的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户必须经人民银行核准。

B.开户行必须对开户单位提供的证明文件的真实性.完整性.合规性进行认真的审查，发现有使用伪造、变造证明文件的存款人开立银行结算账户的情况，应拒绝开户。

C.备案类银行结算账户也必须符合《人民币银行结算账户管理办法》规定，自开户之日起10个工作日内向人民银行备案。

D.以“存款人名称加内设机构或资金性质”为账户名称开立的专用存款账户要进行变更，变更时银行预留印鉴要与账户名称一致。

A.因其他结算需要申请开户的，需出具加盖单位公章并注明“因结算需要开立一般结算账户”字样的正式公函

B.基本存款账户规定的证明文件

C.购销合同或协议文本

D.因借款需要，应出具借款合同

A.应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同

D.单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。

A.客户提供的身份证明文件不在有效期内

B.客户出现在严重违法失信信息名单中

C.违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定

D.客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本账户开户许可证

C.组织机构代码证

D.外汇局资本项目信息系统银行端打印相关控制信息表

E.若开立人民币并购/股权转让专用存款账户还需提供并购合同/股权转让合同

A.不配合客户身份识别、发现有组织同时或分批开户、开户理由明显不合理、开户理由与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

B.拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的

C.发现客户及其受益所有人有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的

D.客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供，导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作，或经客户主管部门评估超过我行风险管理能力的