如客户首次在我行开立账户，应依次使用[0531身份核实信息建立]交易建立客户身份核实信息、[0301对私客户信息建立]交易建立客户信息（只有当客户的姓名、证件类型和证件号码三要素对应的身份核实结果为“02－真实”或“09－新增疑义信息”时，才能建立客户信息。（)

A.我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。

B.客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。

C.我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。

D.我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

A．切实落实“了解你的客户”原则

B．使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实

C．充分了解非自然人客户受益所有人等

D．确保客户具备从事相关业务的资格，以及客户身份信息的完整性、准确性和时效性

A.审核身份证件的有效性

B.做好客户面核

C.核实开户意愿的真实性

D.审核登记客户提供的身份基础信息

E.核实客户签名等信息

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向()、()等部门核实客户的有关身份信息。

A.客户服务-账户-人民币个人存款账户核实

B.客户服务-账户-对私信息核实

C.客户信息-账户维护-个人账户-信息修改

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造;客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供

B.客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实

C.经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动

D.客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横

E.客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列