进行理财规划时资产配置的策略包括：（)。

A.制订投资策略

B.买入并持有策略

C.恒定比率调节法

D.非恒定比率法

A.个人财务管理服务

B.专家顾问咨询服务

C.私人银行增值服务

D.私人理财顾问服务

A.个人财务管理服务

B.私人银行顾问咨询服务

C.私人银行增值服务

D.个人跨境金融咨询与服务

持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。()

A.个人理财是指一整套科学系统的财务分析、财务规划的工具、方法和流程

B.投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程

C.财富管理比投资管理包含的范围要广

D.财富管理包括财富积累、资产配置、财富保障和财富分配

E.就专业化服务的工具和方法而言，个人理财和财富管理本质上是一致的

A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。

B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

A.资产和财富的盘点

B.制定理财目标

C.风险和收益的衡量

D.产品选择、配置和动态调整

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

A.流动性安排

B.保障规划

C.投资理财规划