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[主观题]

农商银行应逐步建立专业的内部评估队伍和评估运行机制,对押品实施内部评估。实施外部评估的,农商银行应建立对外部评估机构的准入和退出机制,并由()负责定期对评估机构实施准入和退出。

A.营销调查中心

B.风险审查中心

C.放款中心

D.贷后检查中心

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第1题

根据《山东省农村商业银行公司类贷款“四个中心”建设指引》,农商行应逐步建立专业的内部评估队伍和评估运行机制,对押品实施内部评估。实施外部评估的,农商行应建立对外部评估机构的准入和退出机制,并由()负责定期对评估机构实施准入和退出。

A.营销调查中心

B.风险审查中心

C.放款中心

D.贷后检查中心

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第2题

农商银行应定期组织查冻扣业务专岗人员参加业务培训,逐步建立该岗位人员的准入和退出机制、考核机制,及时更换不适应岗位要求的人员。()
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第3题

农商银行应建立大额现金()制度

A.内部分级审批

B.可疑报告

C.交叉复核

D.双人点库

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第4题

青岛农商银行董事会承担建立和完善内部组织架构,保证内部控制的各项职责得到有效履行的职责。()
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第5题

农商银行应当建立全面风险管理体系,采取定性和定量相结合的方法,识别、计量、评估、监测、报告、控
制或缓释所承担的各类风险。()

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第6题

农商银行系统要根据()原则,建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系,定 期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整

A.风险为本

B.客户为本

C.产品为本

D.机构为本

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第7题

干描述.农商银行系统要根据()原则,建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系,定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整

A.风险为本

B.客户为本

C.产品为本

D.机构为本

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第8题

房地产免评估抵押贷款是指各农村商业银行、农村合作银行、各县(市、区)联社(以下统称农商银行)发放的余额在()万元(含)以下的以内部评估和与客户协商确定价值办理登记的房地产抵押贷款。

A.100

B.300

C.500

D.1000

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第9题

农商银行应建立风险()制度,明确报告的内容、频率和路线。

A.识别

B.监测

C.预警

D.报告

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第10题

省联社反洗钱工作领导小组办公室主要履行以下职责()

A.牵头组织起草农商银行系统反洗钱工作制度操作指引工作流程,持续健全反洗钱内部控 制制度

B.负责向中国反洗钱监测分析中心集中上报农商银行系统大额交易和可疑交易 报告

C.明确反洗钱岗位,负责在本业务条线落实反洗钱监管要求,向领导小组办公室 报告反洗钱工作情况

D.识别评估监测本业务条线的洗钱风险,及时向领导小组办公室报 告

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