商业银行理财业务有哪些情形之一的，应及时向中国银监会或者其派出机构报告？（)

A.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理

B.发生群体性事件、重大投诉等重大事件财产品重大亏损

C.销售中出现的其他重大违法违规行为

D.理财产品出现重大亏损

E.挪用客户资金或资产

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

B.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

C.商业银行未按照客户指令进行操作的

D.商业银行未保存相关证明文件的

E.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

E.为按规定进行客户评估的

商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C．挪用单独管理的客户资产的

D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有 情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，挪用单独管理的客户资产的

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

C.未按规定进行风险揭示和信息披露的

D.未按规定进行客户评估的

E.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益

B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的

D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

A.理财产品没有达到预期收益的

B.不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

E.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

A．商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益

B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的