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[判断题]

根据本行商户实行“1户1档”的管理要求,存量商户迁移过程中,商户基本情况、结算账户、费率定价等信息在迁移前后未发生变化的,可复用同一档案内的资料,对迁移前后发生变化的,按操作规程中的信息变更流程办理。完成存量迁移后,原平台的商户须进行销户退出()

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第1题

根据鲜特汇商户准入要求,对于餐饮类商户,应审核《工商营业执照》、企业法定代表人或者负责人身份证、企业在本行的开户证明;《餐饮卫生许可证》或《食品经营许可证》;一年内的质检报告。()此题为判断题(对,错)。
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第2题

根据中国银监会《商业银行信用卡业务管理办法》相关规定,商业银行应加强信用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括()

A.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门

B.收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户匿名制

C.收单银行对从事网卡交易的商户,应当进行严格的审核和评估,以技术手段确保数据安全和资金安全

D.收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限

E.收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访

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第3题

根据本行土地储备贷款管理办法规定,经办行要建立切实可行的土地储备贷款封闭管理机制,对贷款实行
严格的资金监管。()

A.土地储备贷款实行专户管理。

B.经办行应要求借款人在合同约定还款期限内,将土地出让收入优先用于偿还本行贷款,确保土地收入达到项目资金缺口和银行贷款之和时能够全部收回贷款本息。

C.对项目资金支付实行审批制,确保专款专用,不被挪用。

D.经办行应加强对借款人资金账户的监管,重点关注土地收入能否按时、足额回笼本行,经营活动现金流是否正常等问题,防止借款人逃避资金监管、挪用贷款等情况发生

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第4题

关于居家隔离相关要求错误的是()
A.准确研判居家隔离条件:独立居住或有通风良好的独立房间,落实二对一管理措施(即1名社区管理人员、1名医务人员共同管理1户隔离人员)

B.本人及共同居住人员不得外出(防止外出方式),因就医等特殊情况确需外出的,须经所在社区管理人员批准,落实闭环管理

C.实行黄码管理

D.上门采集核酸,对居家隔离人员和共同居住人员开展核酸采样和医学观察

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第5题

“客推客活动”有哪些要求()

A.推荐人要有农行信用卡,且状态正常,不能是本行员工

B.推荐办卡卡种需为银联62信用卡

C.被推荐办卡的客户在办卡次月底前通过银联渠道有效消费一笔(即产生积分的消费)

D.若被推荐办卡客户选择卡号定制,则1户算2户

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第6题

根据本行土地储备贷款管理办法规定,借款人申请土地储备贷款应具备哪些条件()。

A.具有市、县人民政府授权从事城市规划区土地一级开发的批准文件;

B.依法登记成立,具有独立的企事业法人资格;

C.能够接受本行对贷款资金支付和项目收入实行封闭运行管理的条件;

D.本行信用评级AA级(含)以上。

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第7题

根据2020年版违规积分管理办法,违规积分管理是指对违反法律法规、监管规章和本行规章制度的行为,按照规定标准对有关违规责任人实行积分,对累计积分达到规定分值的员工在()、()、()等方面予以限制的管理方式。

A.评优评先

B.年度考评

C.岗位管理

D.绩效考核

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第8题

根据《中国光大银行问责办法》规定:信用卡业务经营管理中,与非法中介公司、不良商户等勾结,为其违法套现活动提供帮助,或与本行已判定的套现商户合谋分利的,给予撤职至开除处分()
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第9题

根据《银行卡收单业务管理办法(第9号)》收单机构的相关规定,以下有关特约商户管理,下列说法不正确的是()

A.收单机构拓展特约商户,应确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任

B.对在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的商户及其法定代表人,收单机构应谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务

C.收单机构应当对特约商户实行实名制管理

D.特约商户为自然人的,收单机构应当审核其有效身份证件和合法拥有收单银行结算账户的证明文件

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第10题

按《商业银行市场风险管理指引》要求,采用内部模型的商业银行应当根据本行的业务规模和性质,参
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第11题

下列关于我行行内人民币卡交易商户结算手续费分配方法描述正确的有()。
下列关于我行行内人民币卡交易商户结算手续费分配方法描述正确的有()。

A.我行收单商户受理本行卡时,根据受理卡种的不同,商户结算手续费的分配方式也有所不同

B.受理本行借记卡、准贷记卡时,收单行不参与收益分配

C.受理本行贷记卡时,商户结算手续费分配为固定收单行收益,其余部分归属发卡行

D.目前,我行行内交易商户结算手续费分配主要参照我行《关于调整银行卡POS行内交易手续费》规定执行

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