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根据《关于明确员工办理柜面业务相关要求的通知》,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户()

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第1题

关于厅堂经理客户分流的要求,下面说法不正确的是()。

A.主动引导客户使用个人网银、手机银行等电子渠道办理业务,并引导客户关注“广发银行”微信公众号

B.自助/智能机具和柜面均可办理的业务,厅堂经理应优先将客户引导至自助/智能机具前办理

C.对需要在现金柜/非现金柜办理业务的客户,主动为客户取号。如无需等候,待柜员叫号后直接引导客户至柜台办理业务

D.对已明确理财经理管户的客户,或表示已预约理财经理、对公客户经理等专业岗位人员的客户,厅堂经理应引导客户至相关岗位人员处

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第2题

根据《浙江民泰商业银行办公室关于开展单位银行结算账户年检工作的通知》,以下关于年检工作的说法中,错误的是()()

A.柜面人员应对年检结果为2-不通过、3-未年检的账户,再次发起人工年检

B.对客户预留资料进行核对时,若因柜员操作输入有误导致信息比对不一致的,应及时通知客户携带资料前往我行开户网点进行客户信息更新

C.若明确为客户信息变更,则应要求客户提供新的账户资料前往我行开户网点进行年检并办理变更手续

D.对于年检未通过的吊销、注销等非正常状态的客户,需详细告知客户携带相关资料办理销户手续

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第3题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程;录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。()
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第4题

对于无法核实存款人身份为真实的账户,各银行机构应当按照《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》要求依法中止业务,包括柜面业务渠道和网银、ATM、手机银行、第三方支付等非柜面业务办理渠道()
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第5题

《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》中关于柜面冲正业务的规定,因外部监管政策变化或行内其他条线要求冲正的交易,须经()审批,并上报总行业务主管部门审批同意后办理。

A.支行行长

B.分行业务主管部门

C.分行运营管理部负责人

D.分行相关分管行领导

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第6题

柜面经理张三办理客户明细查询业务,根据客户要求打印出客户明细,但客户查看后未将打印件带走。此时该柜面经理可采取的措施有:__()

A.在客户视线范围内将相关打印件销毁

B.将相关打印件放置于储物柜保管

C.将相关打印件作传票附件保管

D.在监控范围内将相关打印件销毁

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第7题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(银监办发〔2015〕97号)要求,柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则。()
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第8题

代办业务指对私营业机构员工代理他人使用非本人的证件及卡(折)等存款凭证在()办理的相关柜面业务

A.同城范围内

B.二级分行内

C.一级分行内

D.员工所在营业机构内

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第9题

根据银保监会发文要求,针对监察机关协助查询请求的数据留存和后续查询进行优化。通过柜面单位、个人司法查询、司法查询信息下载等渠道交易办理的监察机关协助查询业务,业务办理后相关查询记录仅保留7个自然日,到期后自动删除;机构在受理监察机关协助查询业务时,务必在“执法机关类型”选择“监察机关(含军队监察机关)”或“下载用途”选择“监察查询”,确保系统能按照银保监会和国家监委要求准确落实()
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第10题

网点柜面人员严格遵守公司作业行为相关要求()。

A.不准擅自在非营业时间办理业务;不准在网点对外营业期间,未经审批随意离开营业场所

B.不准违规为客户办理上门服务;不准欺瞒客户擅自办理业务

C.不准未审核资料,直接根据其他柜员提供的信息或授意直接办理业务;不准和非客户指定的电话核实人员进行电话核实

D.不准将客户单证出售给非客户指定的单证购买人;不准盗用客户空白凭证和印章

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第11题

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对涉案账户相关个人实施()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施

A.1

B.3

C.5

D.10

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