题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息,对于系统提示的过期信息,银行应采取以下哪些措施()

A.设置合理期限让客户前来更新身份证件

B.及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件

C.在客户前来柜台办理业务时,要求客户先更新身份证件

D.对超过合理期限未更新身份证件的客户,对其网上银行交易采取相关限制措施

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第1题

反洗钱系统应具备对客户身份证件过期自动提示的功能,并能够实现支持中止办理客户业务的功能。()
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第2题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:对于个人客户先前提交的身份证件即将超过有效期限的,提前对客户进行提示。()
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第3题

柜员须认真审核申请表信息填写的完整性,核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性,如对客户的身份证进行联网核查,并打印保存核查记录;对于核查信息不符的或过期的身份证件,不能办理业务。为履行反洗钱义务,柜员对客户须进行“黑名单”检索核查()
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第4题

柜员须认真审核申请表信息填写的完整性,核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性,如对客户的身份证进行联网核查;对于核查信息不符的或过期的身份证件,不能办理业务。为履行反洗钱义务,柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

对身份证件过期或失效的客户,通过系统进行识别,及时提示客户更新证件,未在三个月内更新且无合理理由的,应采取相应措施()
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第6题

以下关于微信银行储蓄卡绑定规则正确的是()

A.账户类型支持活期存折、龙卡通、理财卡、准贷记卡等活期储蓄账户和定期一本通账户。

B.绑定时校验预留手机号的短信验证码,预留手机号范围及判断先后顺序与账号支付一致,即账户预留手机号、手机银行签约手机号、网银签约手机号。

C.一般情况下客户绑定时不需要输入身份证件号及证件类型,若我行系统记录的客户身份信息存在不一致,则在绑定将提示客户手动输入身份证件号及证件类型。

D.不允许绑定账户密码为简单密码的账户。若客户绑定时输入的储蓄账户密码为简单密码,系统将提示客户须修改密码后方可进行绑定操作。

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第7题

当达磨盘后台的人群提示过期时,数据银行同步过去的人群会再重新生成一个新的人群,这种说法正确吗?()
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第8题

个险纸质出单、银保纸质出单(含银保通非实时和直销单)、个险移动展业出单、银保移动展业出单,若达到了反洗钱识别标准,在系统的复核环节会非阻断校验提示:“达到反洗钱标准,请查看是否留存投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人身份证件。”()
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第9题

下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是()。
A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表,发现公司客户有效身份证件,包括营业执照等开户证件,以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的,应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施

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第10题

通过OCR技术获取的证件有效期过期时,系统会提示客户身份证已失效,此时不允许上传证件影像()
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