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[多选题]

授信审批、信贷发放、风险合规工作负责人离任审计重点内容包括()。

A.任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规、《贷款通则》等有关信贷规章制度;

B.对被审计人任期内各项贷款指标完成情况进行分析;

C.是否存在采取借冒名、先贷后批、以贷收息、化整为零等方式违规发放贷款的现象;

D.抵押物权证、抵质押权证的管理是否合规;

E.任职期间是否对不良贷款建立有效的全面监控和诉讼时效的预警制度;

F.经办业务的基本情况,历年工作目标完成情况。

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第1题

在单一客户授信、放款、记账审批的过程中,如客户项下触发了限制类信号,信贷系统将会()

A.自动控制暂停流程

B.对于收回再贷的新增业务,由总行全面风险管理与合规部负责人进行终批

C.对于新增的业务,由总行分管风险的行领导进行终批

D.对于新增的业务,由支行负责人进行终批

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第2题

如授信发放前提条件有涉及信用及合规风险的事项,对于涉及信用及合规风险的事项在经信用运营中心放款审核后即可发放授信,无须经授信审查审批部门审核确认()
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第3题

如授信发放前提条件有涉及信用及合规风险的事项,对于涉及信用及合规风险的事项在经信用运营中心放款审核后即可发放授信,无须经授信审查审批部门审核确认。()
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第4题

不良资产问责责任评定小组成员由总行()等部门负责人组成,组长由审计部总经理担任。

A.授信审批部

B.风险合规部

C.人力资源部

D.审计部

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第5题

总行相关业务部门负责对上会业务材料进行审核,对不完善的信贷资料,要及时要求分支行补充。在受理完整材料之日起7个工作日内须提出调查意见并报送至总行授信审批部审查,其中,单户授信金额5000万元(含)以上业务(不含住房按揭业务)需同时报送至()审查

A.合规部及普惠金融部

B.普惠金融部、风险管理部

C.合规部、风险管理部

D.合规部、普惠金融部及风险管理部

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第6题

信贷类不良资产责任认定管理办法规定,以下()不属于授信管理部、信用审批部的部门职责

A.参与责任认定调查工作

B.按要求参加信贷类不良资产责任认定相关审委会会议

C.协助内控合规部受理责任人或责任机构提出的复议申请,以及重新调查工作

D.研究拟定全行信贷类不良资产责任认定工作计划,并具体组织实施

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第7题

172信贷类不良资产责任认定管理办法规定,以下()不属于授信管理部、信用审批部的部门职责

A.参与责任认定调查工作

B.按要求参加信贷类不良资产责任认定相关审委会会议

C.协助内控合规部受理责任人或责任机构提出的复议申请,以及重新调查工作

D.研究拟定全行信贷类不良资产责任认定工作计划,并具体组织实施

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第8题

下列属于前台对公业务板块主要业务范围的是()。

A、法人类客户的营销、授信、信贷业务调查评估、贷后管理、产品推广和系统管理

B、审查审批信贷调查报告,研究制定基本信贷政策制度与办法

C、扎口管理全行市场风险、信用风险和操作风险

D、对业务运作的合规性进行管理、监督和检查

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第9题

(),即合规与风险管理部,承担问题类客户的管理和整体资产风险控制等职责。具体负责不良信贷资产的清收和管理,审核问题类客户的行动方案,审查授信额度提用,履行风险业务审查委员会秘书处职责等工作

A.授信经营部门

B.授信管理部门

C.风险管理部门

D.会计部门

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第10题

最高授信额度确定后,各种具体授信形式的发放仍应由信贷管理部门逐笔审批,授信额度执行部门如国际业务部门,主要负责授信形式发放的业务操作和相应的风险防范及处置。()
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