在资金管理时，下列哪项针对银行账户的操作违反法律规定（)。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是()。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的()。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A.支取现金

B.通过电汇的方式受到多笔汇款

C.通过网上银行操作，将该账户资金转入律所账户中

D.将现金支付给多个人

A.保单联系资料变更

B.交费银行账户变更

C.证件有效期更新

D.保单挂失

A.银行转账结算业务应设置操作岗和复核岗等不相兼容的岗位，必须对不同岗位的操作权限进行设置和限定

B.客户通过银行转账至公司账户，应及时核查资金到账情况并完成系统到账确认，严禁在保费资金未到账的情况下进行到账确认

C.通过银行转账进行给付业务，必须确认实际收款人与付款通知书载明的收款人一致，履行先付款后录入系统的原则

D.每日在资金系统查询账户交易明细记录，及时与相关单据进行核对，对可疑的交易应及时联系银行查清原因

A.贸易类企业原则上应通过盛骏公司账户、境外银行分账户办理境外贸易结算、保证金业务及其他零星收支等

B.投资类企业原则上应通过盛骏公司账户、境外银行分账户办理境外投资项目结算

C.工程类企业原则上应通过盛骏公司账户、境外银行分账户办理境外工程项目结算

D.工程类企业可根据业务实际，按管理关系报经总部财务部审批后，在境外工程项目所在地银行开立1～2个操作账户，用于接收结算账户转款、支付当地采购与分包款项、缴纳税费、保证金及当地其他项目成本费用等

A.期货交易保证金

B.更新改造资金

C.政策性房地产开发资金

D.社会保障基金

A.单笔备用金结汇超过等值5万美元

B.投资房地产企业资本金结汇所得人民币资金用于购买境内房地产

C.资本金、资产变现账户或外债专户资金结汇所得人民币资金对外支付后，部分或全部划回结汇企业人民币账户

D.资本金或资产变现账户资金一次性或最后一笔结汇后超过5个工作日未向银行提交发票

A.期货交易保证金

B. 更新改造资金

C. 政策性房地产开发资金

D. 社会保障基金