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[主观题]

王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去

投资。对于该客户的财富态度,不应该采取的策略为()。

A.慎选投资标的,分散风险

B.评估开源渠道,提供建议

C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

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第1题

崔鹏宇是某银行的金融理财师,他的客户张薇女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平
时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于张薇的财富态度,崔鹏字不应该采取的策略为()。

A.分析支出及储蓄目标,制定收入预算

B.慎选投资标的,分散风险

C.评估开源渠道,提供建议

D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

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第2题

下列属于积累者特点的是()。 Ⅰ.担心财富不够用,致力于积累财富 Ⅱ.量出为入,开源重于节流 Ⅲ.有赚钱机会时不排斥借钱滚钱 Ⅳ.从不向人借钱,也不循环信用

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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第3题

以下关于对钱的态度特性描述中,不属于积累者(Amasser)的特性的是()。A.担心钱不够用,致力积累财

以下关于对钱的态度特性描述中,不属于积累者(Amasser)的特性的是()。

A.担心钱不够用,致力积累财富

B.量出为入,开源重于节流

C.有赚钱机会时不排斥借钱滚钱

D.有储蓄习惯、仔细分析投资方案

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第4题

王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为()

A.挥霍者

B.储藏者

C.积累者

D.逃避者

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第5题

按照不同的财富观,可将客户分为五类。其中修道士的理财价值观是()。 Ⅰ.缺乏规划概念,不量出不量入 Ⅱ.生命论者,不担心财务保障 Ⅲ.嫌铜臭,不让金钱左右人生 Ⅳ.量出为入,开源重于节流

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ

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第6题

文女士是金融理财师小王的客户。通过面谈和调查,小王发现:文女士很关注子女教育和培养,准备送子女
出国深造,将子女教育目标放在首位。此外,文女士总是担心将来钱不够用,平时生活精打细算,每个月都按工资的固定比例进行储蓄。基于以上信息,小王对文女士的判断中,正确的是()。

A.文女士属于慈乌族,储藏者

B.文女士属于慈乌族,积累者

C.文女士属于蚂蚁族,储藏者

D.文女士属于蚂蚁族,积累者

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第7题

按照客户不同的财富观,量出为人,开源重于节流的是()。A.储藏者B.修道士C.逃避者D.积累者

按照客户不同的财富观,量出为人,开源重于节流的是()。

A.储藏者

B.修道士

C.逃避者

D.积累者

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第8题

下列做法中,有利于保护信息安全的是()。

A.离开电脑时,将电脑屏幕锁屏

B.老师发来的邮件一定是安全的,可以放心打开

C.为防止忘记密码,微机管理员王磊同学把微机开机密码贴在了讲桌上

D.孙丽同学担心网络下载的资源有病毒,因此总是使用U盘拷贝资源

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第9题

下列关于客户的理财价值观说法正确的是()。 Ⅰ.储藏者的特点是除存款外,不做其他投资 Ⅱ.累积者担心财富不够用,致力于累积财富 Ⅲ.挥霍者透支末来,冲动型消费者 Ⅳ.修道士缺乏规划概念,不量出不量入

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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第10题

费力德曼认为,人力财富占个人总财富的比重于货币需求负相关。()

费力德曼认为,人力财富占个人总财富的比重于货币需求负相关。()

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