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[判断题]

根据“四维监控”模式开展国内信用证贸易背景风险监测时,可以通过C3关联信息分析模块查看信用证受益人是否属于开证人的关联单位()

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第1题

“四维监控”模式中,“国内信用证业务风险监控模版”是指通过监测国内信用证业务的申请人和受益
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第2题

根据“四维监控”模式开展“假按揭风险”监测时,根据不同楼盘业务办理时间集中度、借款人信息关联度、房价地区偏离度等方面的异常,识别疑似假按揭贷款风险()
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第3题

根据“四维监控”模式开展“资金账户交易风险”监测时,风险信号要素不包括客户资金账户与个人账户有频繁大额资金往来的情况()
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第4题

根据“四维监控”模式开展“采矿权抵押风险”监测时,采矿权抵押未办理备案登记,贷款抵押期限超出备案有效期的情况是采矿权抵押风险信号之一()
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第5题

根据“四维监控”模式开展“押品缓释能力不足风险”监测时,可以利用内外部检查中发现的押品价值高估问题和线索进行风险排查()
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第6题

根据“四维监控”模式开展“小企业主与小企业贷款风险”监测时,应关注小企业主消费贷款是否存在潜在风险,特别是检查办理日期或者消费日期与企业还款时间较为接近的消费贷款债项()
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第7题

“四维监控”模式中,保理业务申请人未在我行开立保理监管账户,属于“国内保理业务风险监测模版”中的资金异动风险特征()
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第8题

国内信用证项下打包贷款业务的风险防范措施中,()为卖方信用风险和买方信用风险的共同防范要点。

A.动态监控客户的生产、销售情况

B.严格审查客户贸易背景真实性

C.加强贷后资金监督管理

D.关注销售货物市场价格是否稳定

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第9题

国内信用证卖方押汇业务下,卖方信用风险的防范要点为()。
国内信用证卖方押汇业务下,卖方信用风险的防范要点为()。

A.严格审查客户贸易背景真实性

B.严格审查销售周期与融资期限是否匹配

C.加强单证操作管理

D.动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录

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第10题

大宗商品贸易融资信用审查中,对授信额度的审查,以下说法正确的是()

A.严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度

B.审慎采用债项授信方式核定授信额度

C.积极支持核定国内信用证及项下融资业务授信额度

D.对保税区贸易或转口贸易比重大、上下游均为关联企业的客户,审慎开展贸易融资业务

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