柜台银行卡业务风险点包括()。
A.未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样,签名条上无签名,有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B.在办理需提供身份证件的银行卡业务时,未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
C.无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D.对于异地卡存、取款等交易,抹账时违规操作
A.未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样,签名条上无签名,有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B.在办理需提供身份证件的银行卡业务时,未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
C.无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D.对于异地卡存、取款等交易,抹账时违规操作
第1题
A.在客户不在场的情况下,代客办理业务,代客签名
B.为客户指纹审核时,未提示客户核对业务信息,未对申请书上签名进行审核
C.截留客户银行卡、K宝等敏感资料
D.代客输入密码、签约产品等敏感信息
第3题
商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括()。
A.网络中心
B.消费信贷业务有关客户身份的核对
C.银行卡营销
D.法律事务
E.账户系统
第4题
下列选项关于个人信贷业务的主要风险点分析正确的是()。
A.个人住房按揭贷款的风险点主要包括房地产开发商与客户串通或直接使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款
B.未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下,向客户发放个人住房贷款
C.房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷款,骗取商业银行信用
D.内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
E.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
第5题
下列选项关于个人信贷业务的主要风险点分析正确的是()。
A.个人住房按揭贷款的风险点主要包括房地产开发商与客户串通或直接使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款
B.未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下,向客户发放个人住房贷款
C.房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷款,骗取商业银行信用
D.内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
E.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
第7题
A.客户未设置自动关联还款,则系统自动推荐客户办理信用卡关联还款设置
B.若客户未办理风险评估,则业务流程中嵌入风险评估流程引导客户办理首次风险评估
C.客户也可在激活完成后选择开通跨行通,但无法开通跨行通时同步选择开通资金归集功能
D.对于无我行信用卡的客户,激活完成界面会展示信用卡申请推荐栏位,支行工作人员可营销客户信用卡相关业务
E.若客户未办理开通朝朝盈,则系统自动推荐客户办理开通朝朝盈协议,从而进一步助力客户经营
第9题
柜台业务主要操作风险成因包括()。
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
第10题
柜台业务主要操作风险成因包括()。
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
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