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[多选题]

收单机构在与特约商户建立业务关系时,应采取以下哪些身份识别措施()。

A.留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。

B.对已建立业务关系的特约商户,可适当放宽身份识别措施。

C.登记特约商户身份基本信息

D.核实特约商户有效身份证件。

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第1题

收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

A.在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展业务操作培训

B.业务开展后,根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

C.在业务开展时,根据具体业务对商户进行培训。

D.在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展风险管理培训

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第2题

银行卡收单业务,是指收单机构与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与
持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。()

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第3题

收单机构发展特约商户的基本要求是()

A.收单机构应按照公平竞争的原则发展特约商户

B.应调查了解商户的经营范围和经营状况,确保商户经营信誉良好、财务状况稳定

C.特定商户申请II型固定电话支付终端用于消费业务的,收单机构必须将此类商户信息在中国银联进行注册登记

D.特约商户为自然人的,收单机构应当审核其有效身份证件

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第4题

收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,通过在特约商户及其分支机构所在
省(区、市)域内的收单机构或其分支机构提供收单服务,不得跨省(区、市)域开展收单业务。 ()

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第5题

收单银行应当建立特约商户管理制度,可以因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。()
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第6题

收单机构拓展新特约商户时,应通过对特约商户进行非现场调查,认真核实特约商户资料。()
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第7题

根据支付结算法律制度的规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确的有()。

特约客户为个体客户或自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省域开展收单业务

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第8题

对于实体特约商户,收单机构应当进行();对于网络特约商户,收单机构应当采取有效的检查措施和技术

对于实体特约商户,收单机构应当进行();对于网络特约商户,收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查。

A.随机检查

B.电话访问

C.非现场检查

D.现场检查

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第9题

银行卡收单业务管理办法所称收单机构,包括从事银行卡收单业务的(),获得银行卡收单业务许

银行卡收单业务管理办法所称收单机构,包括从事银行卡收单业务的(),获得银行卡收单业务许可、为实体特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的支付机构,以及获得网络支付业务许可、为网络特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的()。

A.银行业金融机构

B.支付机构

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第10题

特约商户退出之后,债权、债务处理完成之前,原特约商户的收单机构仍保留追索权利。()

特约商户退出之后,债权、债务处理完成之前,原特约商户的收单机构仍保留追索权利。()

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第11题

对于()个月不发生业务的商户,特约商户管理员上门走访、宣传和辅导,()个月内仍不发生业务的,收单机构可取消商户银行卡收单业务资格。

A.13

B.16

C.26

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