题目内容
（请给出正确答案）
[判断题]
调查主责任人对客户的财务、资信等状况调查不细不实，误导审查和审批，造成损失的，一律撤职（）
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A．帮助客户伪造有关文件套骗银行信用的
B．不按照有关制度规定进行调查，误导审查和审批的
C．对客户的财务、资信等状况调查不细不实，误导审查和审批的
D．默许客户伪造有关条件套骗银行信用的
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第2题
企业办理担保业务至少应当关注的风险包括（)。
A.对担保申请人的资信状况调查不深，审批不严或越权审批
B.对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当
C.担保过程中存在舞弊行为
D.被担保人的盈利状况
第3题
企业在对外担保业务中，可能面临的风险有()。
A.对被担保人出现财务困难的状况监控不力，没有及时采取应对措施
B.对担保申请人的资信状况调查不深入，可能导致企业遭受欺诈
C.没有聘请专业的中介机构对担保申请人的资信状况进行调查
D.担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办、审批等相关人员涉案
第4题
调查人员可通过以下()等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。
调查人员可通过以下（)等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。
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A.公安身份查询系统
B.人民银行征信系统
C.电话调查
D.上门调查
第5题
在进行客户资信调查的过程中，企业财务状况是十分重要的一个方面，特别是资金信用状况。主要包括的内容除了资产负债表、损益表外，还有下面的哪项（）。
A.贷款偿还率
B.企业毛利率
C.企业负债率
D.财务比率分析
第6题
（)应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。
A.营销人员
B.受理人员
C.录入人员
D.调查人员
第8题
下列属于工程项目控制的主要风险的是()。
A.立项缺乏可行性研究或者可行性研究流于形式，决策不当
B.对担保申请人的资信状况调查不深，审批不严或越权审批，可能导致企业担保决策失误或遭受欺诈
C.对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当，可能导致企业承担法律贵任
D.担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业利益受损
第9题
关于调查流程，下列说法正确的是()
关于调查流程，下列说法正确的是（)
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A.调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性，并调查申请人的资信状况等
B.调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查
C.内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查，外部调查则主要以电话调查为主
D.其中身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节
第10题
企业办理担保业务至少应当关注下列风险()。
A.对担保申请人的资信状况调查不深，审批不严或越权审批，可能导致企业担保决策失误或遭受欺诈
B.对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当，可能导致企业承担法律责任
C.担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业利益受损
D.债务人不履行债务，不能依照法律规定和合同协议承担相应法律责任
