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[主观题]

出单人员应充分重视投保资料的重要性,合理引导客户提交投保资料,并对其完整性、填写准确性进行审核,对于出现较为明显的错误或虚假信息,应及时向销售人员提出并协助修改。()

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第1题

出单人员在接到投保资料时,应首先审核其完整性,包括客户提交的投保资料和承保管理部门审批的条件;并及时录入投保单,在制单过程中应特别注意:()

A.出单员应选择准确的险别进行投保单录入

B.所有责任限额、免赔条件必须逐项录入,不得擅自在“特别约定”中调整

C.“特别约定”内容必须录入在系统中,并准备好,能加贴在保单上并盖骑缝章

D.投保单附件清单作为保险单的附件应加盖业务专用章

E.准备好保险单条款和附加险条款的内容

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第2题

关于投保环节风险提示,以下说法错误的是()

A.出单岗位人员应严格按照公司相关管理规定执行客户信息管理及保密制度,禁止向除业务归属人以外的第三方泄密。

B.在客户信息维护时,应尽量取得真实、准确的客户信息,避免因人为原因导致客户信息错误。

C.保险法及监管部门对投保资料的齐全、准确、真实等方面并没有相关规定,但是,此项工作作为公司基础工作之一,必须要认真做好。

D.投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据,一旦出现法律纠纷,投保资料则被当做重要证据之一,投保资料确实将给公司带来严重诉讼风险。

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第3题

关于投保环节风险提示,以下说法×误的是()

A.出单岗位人员应严格按照公司相关管理规定执行客户信息管理及保密制度,禁止向除业务归属人以外的第三方泄密

B.在客户信息维护时,应尽量取得真实、准确的客户信息,避免因人为原因导致客户信息×误

C.保险法及监管部门√投保资料的齐全、准确、真实等方面并没有相关规定,但是,此项工作作为公司基础工作之一,必须要认真做好

D.投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据,一旦出现法律纠纷,投保资料则被当做重要证据之一,投保资料确实将给公司带来严重诉讼风险

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第4题

关于投保环节风险提示,以下说法正确的是()

A.出单岗位人员应严格按照公司相关管理规定执行客户信息管理及保密制度,禁止向除业务归属人以外的第三方泄密

B.在客户信息维护时,应尽量取得真实、准确的客户信息,避免因人为原因导致客户信息×误

C.保险法及监管部门√投保资料的齐全、准确、真实等方面并没有相关规定,但是,此项工作作为公司基础工作之一,必须要认真做好

D.投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据,一旦出现法律纠纷,投保资料则被当做重要证据之一,投保资料确实将给公司带来严重诉讼风险

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第5题

以下关于投保单填写与投保资料审核,说法×误的是()

A.客户上门的,出单人员负责指导客户填写投保单

B.投保单填写必须字迹清楚,如有更改,投保人应在更正处签字或签章

C.投保人√投保单各项内容核√无误并√投保险种√应的保险条款(包括责任免除和投保人义务、被保险人义务)明白理解后须在投保人签名/签章处签名或签章

D.投保人为自然人的原则上必须由投保人亲笔签字,特殊情况下,也可由业务人员代签

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第6题

传统纸质出单是指销售人员将客户填写的纸质投保资料提交公司柜面,由柜员通过契约平台进行受理、处理的出单模式()
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第7题

出单员接到投保单或保险单批改申请及相关资料后,须确认投保资料是否完全。如果投保单上必要信息不全面,应退回销售人员,请投保人重新填写。主要审核内容为()

A.检查客户的投保单、批改申请书等是否符合公司的标准要求,各项内容是否完整、真实,对于缺项、漏项、不规范项协助改正。

B.检查特别约定、投保附件清单等是否有错字、漏字,语句是否通顺,数据计算是否正确。

C.核实承保业务的计费是否正确,投保人对投保单声明是否签名确认。

D.核实拟定的保险方案是否为权限内业务,若为超权限业务,是否有相关的超权限业务审批批复。

E.判断投保业务是否超出公司规定最大自留额业务,若是,需进一步核实再保险安排情况,必须在安排好再保险保障(或经总公司批准提高自留额)后才能予以承保出单。

F.判断业务是否联共保业务,若是,应注意联共保业务系统录入的相关要求。G.核实保单经办人是否为该业务实际经办人。

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第8题

出单员应将投保单信息及时录入业务系统。属于集体组织投保的,在录入投保信息时应导入相对应的分户标的(),并将收集有关投保资料上传影像系统。

A、投保清单

B、账户信息

C、身份信息

D、个人信息

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第9题

保险销售人员在展业过程中,以下()是符合监管要求的展业行为。①在投保人填写投保单时,说明填写投保单的注意事项,帮助投保人阅读并充分理解投保资料②在投保人填写投保单前,应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书③不得阻碍客户履行告知义务或诱导客户不如实告知④不得代替投保人填写投保资料⑤不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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