题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
对仅办理“质押e贷”业务的客户,可直接认定为免分类()
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第6题
A.审核个人贷款申请(存单、国债质押贷款、外汇宝项下外汇质押贷款、得利宝质押贷款的申请可暂不查询);
B.审核个人贷记卡、准贷记卡申请;
C.审核个人作为担保人;
D.对已审核过的个人贷款及贷记卡、准贷记卡进行贷后风险管理;
E.受理法人或其他组织的贷款或担保申请,查询其法定代表人及出资人的信用状况;
F.特约商户实名审查。
第7题
A.未按规定办理登记或止付
B.质押合同签订存在法律缺陷可能导致质押无效
C.质押品灭失或银行失去对质押品的控制
D.质押品权属不清晰
第8题
A.被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户或其实际控制人、实际受益人为外国政要或其亲属、关系密切人
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.办理业务过程中行为异常的客户(要求开立匿名账户等)
E.其他可直接认定为高风险客户的标准
第11题
A.对借款人为总行或一级分行管理客户的,可按权限、按程序进行向上调整
B.对抵、质押担保的抵(质)押率低于总行担保管理制度规定的相应抵质押率上限的50%的,可直接进行上调
C.对轻微的风险信号可不反映,以适当提高得分
D.经总行审批同意办理时突破个别制度条款的业务,可按权限、按程序进行向上调整
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