2006年3月，陈某邀约黄某和王某来重庆共同创办了重庆加加投资咨询公司（以下简称加加公司)，主要

2006年3月，陈某邀约黄某和王某来重庆共同创办了重庆加加投资咨询公司(以下简称加加公司)，主要承包经营保健品超市。他们抛出“每年返息12%，三年后返还本金”的诱饵，引诱40-70岁的中老年人以万元为单位投资入股。在短短9个月的时间里，重庆入股人员达450余人，加加公司在重庆筹集到1800万元“投资款”，股东存入投资款至指定账户后，资金迅速被转移，且每筹集到200万元资金就注册设立一个新公司，并相应开办新的保健品超市，经查，加加公司有严密的“分工”制度，所筹集资金的17%被公司7个级别的人员按照不同比例提取，每个业务员吸收一个投资人后，可从中提取8%的利润，层层分工，公司发起人陈某等利用筹资款，配置高级轿车、购买金银头饰、房产等，而加加公司在重庆承包经营的超市全部亏损，每个超市每月亏损约3万元，其销售商品的70%是向供货商赊欠而来，加加公司的运转完全依靠发展新“股东”筹集资金来维持，一旦资金链断裂，必将给广大股东造成极大的经济损失，并引发不安定事件。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、诈骗洗钱

B、传销洗钱

C、集资洗钱

D、网络赌博洗钱

2.下列不属于加加公司筹集资金渠道或方式的是()。

A、注册新的保健品公司和超市，吸收新的股东

B、管理者和业务员层层“提成”获利。

C、利用高额返息吸引股东入东，且以老年人为诱饵对象。

D、非法购买多人身份证件进行代理开户

3.下列哪项不属于加加公司的可疑交易行为的是()。

A、汇款或存款客户具有明显的年龄特征。

B、每月由财务人员以网上银行批量代发保健品超市员工工资

C、高额返息，吸收股东，超出正常经营范畴。

D、公司正常业务经营水平低下，年年亏损，确仍不断扩张

4.下列关于本案中特殊年龄人群股东的特点，表述错误的是()。

A、中老年人退休后空闲时间较多，有一定的储蓄和投资愿望

B、接触社会信息渠道狭窄，容易受利诱

C、缺乏防范意识且较为盲从

D、保健品超市的消费对象是中老年人