题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

贷款企业出现（）情况，可能涉及民间借贷行为。

A.财务费用异常高，与表内付息债务余额明显不匹配

B.出现与经营无关的频繁的大额资金汇划

C.与许多非银行金融机构往来，如小贷公司、信托公司、租赁公司、担保典当行等

D.发生内部关联交易

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更多“贷款企业出现（）情况，可能涉及民间借贷行为。”相关的问题

第1题

楼盘项目的开发企业，出现以下哪种情况，楼盘项目不得准入（）

A.涉及重大法律诉讼，或被列入失信被执行人名单的

B.经营不规范，被列入经营异常名录、严重违法失信企业名单的，或因重大行业违规操作受到行业主管部门行政处罚、列入行业失信名单的

C.涉及重大经济或债务纠纷, 或涉及民间借贷等高成本融资造成资金链紧张的

D.开发企业或其集团成员的楼盘项目出现假个贷的

E.股东、受益所有人、法人代表或实际控制人涉嫌违法犯罪、涉及重大债权债务纠纷，或被列入法院失信被执行人名单的

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第2题

根据《关于加强全省农村商业银行员工贷款管理的意见》，各农商银行要对员工贷款准入及调查、审查环节从严管理，着重调查（)等情况。

A.家庭收支

B.贷款用途

C.他行用信

D.民间借贷

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第3题

2009年11月，A行对B公司发放9个月期限的小企业贷款380万元，今年8月11日贷款到期后借款人仅归还10

万元就表示无力还款，支行多次率信贷人员深入企业穷尽了各种催收手段，借款人均表示无法筹措资金归还，无奈之下支行提出要对企业进行诉讼解决，分行法律部门得知此信息后，主动配合，在摸清借款人不及时归还不良贷款的相关情况后，及时有针对性地草拟并指导支行对借款人发出《诉前通知书》，详细书面告知借款人不及时还款涉及诉讼后可以预知的法律后果，为下一步可能的诉讼做好充分准备；之后，在分支行两级紧密配合和强有力攻心下，取得以诉促收的重大成效，12月11日，借款人通过民间融资渠道筹措资金还清了所欠的贷款本息。问题：（1）问题我国商业银行不良贷款五级分类是什么？

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第4题

东风火腿公司在某农商银行有贷款3000万，该公司涉及民间借贷，涉及民间借贷的6名债主持续4天聚众上门催讨债务，根据《浙江农信系统重大信贷风险报告制度》，需要及时上报重大信贷风险报告（）

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第5题

某股份制银行客户涉及民间借贷纠纷，破产倒闭，该客户贷款余额7000万元，因贷款未调整为不良贷款，该笔贷款不属于重大事项的报送范围。（)

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第6题

农商银行应加强风险监测和贷后检查频度，重点核实借款资金是否用于企业的生产经营，是否存在参与民间高息借贷、转借贷款等行为;关注借款人还款来源、还款意愿和还款能力的变化情况，对于存在生产经营下滑、停业、涉诉、引发经济纠纷等风险信号的客户，要加强风险管理和贷后检查，及时预警，有效化解风险。（)

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第7题

涉诉情况如显示借款人涉及民间借贷的，不论是否结案，一律不予介人,如需准人需提交总行违例（）

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第8题

总行在员工账户监控预警系统中发现，员工w的个人账户出现大额异常交易，有的日累计交易金额超过2亿元，有的单笔最大交易金额1千万元，其账户资金活动一部分是作为关联企业及个人双方转账交易的资金中转过渡，还有一些是参与我行的信贷资金向客户相关账户的流转。经咨询约谈，w解释主要是利用认识的客户、朋友，为银行“冲”存款，帮助朋友买房，信用卡还款，帮助朋友的公司还贷款，帮助行内员工完成存款任务等。分行立即对w进行了严肃的批评教育，后w辞职离行。W违反了我行（）规定

A.参与民间借贷或充当资金掮客

B.利用本行员工或本行客户的认账账户为他人过渡资金

C.借用本行客户的个人账户为本行员工过渡资金

D.违规进行信用卡套现

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第9题

企业债务担保中涉及银行债务和民间借贷的方面均可以通过人民银行征信系统的信用报告查阅。（）

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第10题

法人机构有下列情形之一的，在向法院申请破产前，应向银监会申请并获得批准：

A.涉及民间借贷的

B.有政府平台贷款的