题目内容
（请给出正确答案）
[主观题]
全面推进个人账户分类管理，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作
出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全（）。
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A.回访
B.实地查访
C.向公安部门核实
D.向工商行政管理部门核实
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第2题
对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。()
A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务
B.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人
C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同
D.两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同
第3题
发现同一自然人作为具体经办人员，办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取( )等一项或多项措施进一步核实存款人身份。
A、回访
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B、实地查访
C、向公安、工商行政管理部门核实
D、将客户列为高风险客户
第4题
对于同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，营业网点除审核存款人提供的开户许可证明文件外，应采取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（)
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第5题
存款人申请开立一般存款账户，有下列情况之一的不得进行开户处理（)。
A、存款人在申请开户地已开立基本存款账户
B、存款人有其他久悬银行结算账户
C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域
D、在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构申请开立一般账户
第7题
开户银行应对存款人提交的开户申请资料进行审查。下列做法正确的是()。
A.不符合开户条件的，应在开户申请书上签署不予开户的原因后留存银行保存
B.符合开户条件的，存款人填制一式三份预留银行印鉴卡
C.符合开户条件的，存款人无须交纳开户费用
D.符合开户条件的，应将开户申请资料信息录入账户管理系统数据库中
第9题
个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实
A.个人银行一般账户
B.个人银行结算账户
C.个人基本存款账户
D.个人专用临时存款账户
第11题
对于开立基本存款账户的，银行应将存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，中国人民银行应该于（）个工作日内对银行报送的开户资料的合规性进行审核，作出是否准予开户的决定。
A.5
B.4
C.3
D.2
