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[多选题]

关于预付货款,以下说法正确的有()。

A.对于大额、高频预付货款的购付汇,银行应尽职了解企业购付汇资金来源的合理性

B.对于合同规定的交易商品,应通过各种方式了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。

C.对于合同中的交易对手国别,应通过各种方式了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。

D.对与本行有较多业务往来的企业,应将企业的预付货款交易与其历史交易结算方式、交易商品、交易对手、交易规模等信息进行交叉验证。

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第1题

有关预付货款业务,以下表述正确的是:()。

A.银行应通过贸易信贷登记管理系统进行查询和登记后办理付汇

B.企业11月15日后签订的合同中如有预付货款条款,应办理登记

C.企业11月15日后办理预付货款,应办理登记

D.银行通过贸易信贷登记系统查询和登记后,无需审查其他资料即可为企业办理付汇

E.银行办理预付货款退汇的收汇,需凭外汇局核准件办理

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第2题

我行在办理企业进口预付货款项下付汇业务时须审核的凭证不包括()。

A.贸易进口付汇核销单

B.进口合同

C.形式发票

D.预付货款保函

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第3题

金融机构依据B类企业填写的支出申报单,通过货物贸易外汇监测系统银行端查询企业的()。

A.进口可付汇余额

B.预付货款可付汇额度

C.出口可收汇余额

D.预收货款可收汇额度

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第4题

对贸易项下()结算方式,银行付汇后要保留企业专用于进口付汇核销的进口货物报关单正本。

A.信用证

B.托收

C.货到汇款

D.预付货款

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第5题

商业银行办理黄金进出口业务时,对于暂无进口货物报关单正本的,商业银行应凭进口货物报关单复印件、中国人民银行出具的黄金进出口凭证(银行付汇专用联)、黄金交易确认凭证办理黄金进口项下的付汇。《境外汇款申请书》中“请选择:预付货款货到付款退款其他”栏目下应勾选“预付货款”,交易附言应注明“黄金进口付汇”。()
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第6题

某企业已办理进口付汇名录,其办理预付货款对外付汇时,需提交的资料包括()。

A.正本进口货物报关单

B.进口付汇核销单

C.合同

D.形式发票

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第7题

企业需办理一笔25万美元的预付货款,银行需审核的单据有()。
企业需办理一笔25万美元的预付货款,银行需审核的单据有()。

A.进口付汇核销单

B.进口合同

C.形式发票

D.预付货款保函

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第8题

自2008年11月15日起,企业新发生进口预付货款,须登陆系统办理预付货款合同登记和()。

A.付汇登记

B.提款登记

C.债权登记贵

D.以上都不对

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第9题

银行应关注个人购付汇用途是否一致,发现涉嫌付汇用途与购汇用途不致的,应做好尽职调查,要求个人如实报告购付汇用途。()

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第10题

合同中未列明预付货款条款的,银行不得为其办理预付款售付汇业务。()
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第11题

进口合同中未约定预付货款条款的,企业应在实际发生预付货款前()内同时办理合同登记和付汇登记。

A.10日内

B.15个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

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