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[主观题]

银行在为客户办理境外放款业务时,应尽职调查客户背景,结合客户征信、本行授信、客户经营状况等情况,对客户进行分类。以下哪种情况不应将客户列入“关注客户”的是()。

A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的,如货物贸易外汇管理分类为

B、C类,资本项目业务被管控,被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的,如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;

C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;

D.机构成立时间已满一年但未满两年的。

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第1题

银行业从业人员应当做到()。

A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

D.了解客户的业务单据

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第2题

银行业从业人员应当做到()。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客

银行业从业人员应当做到()。

A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

D.了解客户的业务单据

E.与同事交流客户信息

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第3题

与高风险等级客户建立授信类、跨境类、非柜面渠道开户签约类、收单类等业务关系时,需对客户进行身份背景和实际业务情况的尽职调查,并填写特殊客户业务申请表上报分行相关业务部门进行审批。()
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第4题

证券公司受理向客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好.客户征信调查内容一般应包括()等.

A.基本资料

B.投资经验

C.诚信记录

D.还款能力

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第5题

依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,调查人员应对调查报告的真实性负责。()
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第6题

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构应注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括()

A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

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第7题

以下关于客户背景信息记录与保存说法正确的是()

A.银行须以书面形式留存客户身份识别、背景信息调查、客户分类情况等信息

B.银行应以书面、电子等形式留存客户身份识别、背景信息调查、客户分类情况等信息

C.相关客户资料应归档并长期留存备查

D.相关客户资料应归档并留存五年备查

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第8题

办理国内信用证应按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的展业三原则,对申请人资信状况、贸易背景真实性、担保情况进行贷前调查。()
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第9题

经办人员如遇高风险客户办理相关业务,经办柜员应按照“勤勉尽责”的原则,了解客户的交易目的和背景情况,完成尽职调查业务界面中()栏位填写

A.财产和资金来源情况

B.尽职调查方式

C.尽职调查结果

D.尽职调查时间

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第10题

对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()A在关注客户的业务关

对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()

A在关注客户的业务关系存续期间,应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定,但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易

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第11题

银行在为客户办理授信业务时,客户母公司开具的安慰函具有一定的法律效力,可视为担保函。()
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