在承保后的风险管理过程中，若需要查询客户的信用报告，则须先行确认太平财险与被查询人之间的债权债务关系处于未了结状态（）

A.以“贷后管理”为由查询个人征信系统信用报告的适用期间应为贷款及信用卡发放以后至该笔业务终了之前；

B.在适用期间内因贷后管理查询个人征信系统的，需要客户授权；

C.以“贷后管理”查询无法查得信用报告的，信息查询员应查询贷款档案中申请时是否有信用报告，并向数据上报员反映情况；

D.进行贷后管理查询时，若客户信用状况未发生变化，仍为正常类时，且客户的负债金额和担保金额没有显著增加的，可不打印客户信用报告，仅在贷后检查表上登记

A.商业银行查询客户个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权，书面授权可以通过在贷款、贷记卡、准贷记卡以及担保申请书中增加相应条款的形式取得

B.商业银行可以在客户提出办理贷款或信用卡的申请前，查询客户的个人信用报告，以帮助其筛选优质客户进行业务营销

C.商业银行因金融监管部门排查员工风险的需要，直接查询本行员工个人信用报告

D.商业银行因贷后管理需要查询客户个人信用报告无需取得被查询人的书面授权，也无需经过内部授权审批

A.无业务背景查询

B.非业务需要下载和打印信用报告

C.一人多户

D.多人一户

A：福满分产品在投保时需要考虑往期投保的累计风险保额

B：福满分在投保后不计入客户累计风险保额

C：福满分在投保后计入客户累计风险保额

D：福满分在承保后计入客户累计风险保额

A.严禁向客户透露任何反洗钱信息(如客户风险等级、黑名单信息)

B.贷前调查时，发现借款人或关联人员属于较高风险的，登录反洗钱平台排查原因，并秉持审慎原则加强尽职调查

C.按贷后管理要求的频率定期对借款人及关联人员的洗钱风险进行排查，打印洗钱风险查询报告，并按流程控制表中的贷后管理要求逐一排查

D.贷前调查过程中，借款人及关联人员应查询并打印洗钱风险查询报告，对于属于较高风险或黑名单的，应禁止准入

B、开户后的6个月为关注期，在关注期内不得开通网上银行业务功能(查询、对账除外)

C、关注期内提交的汇出汇款和汇入汇款业务申请，需同时提交相关业务合同、单据等辅助资料及分行对单笔业务的尽职调查，由总行国际业务管理部(离岸业务部)审批同意后进行资金汇划处理

D、关注期内未发生合规类风险事件的，关注期结束后支行应再次进行尽职调查，总行国际业务管理部(离岸业务部)根据尽职调查情况重新进行准入评估，并决定是否同意开通网上银行业务功能。尽职调查包括但不限于客户最新的业务经营情况、资金往来渠道和国家(地区)、是否存在潜在合规风险等内容。若评估通过则调整为常规类客户;若重新准入评估认为客户仍然存在潜在合规风险，则将维持对该客户的账户使用限制

A.专人负责

B.灵活运用

C.突出重点

D.动态管理

E.风险管理

B、当客户账户出现可疑交易，在可疑交易甄别分析过程中，反洗钱甄别人员需要重新识别客户，了解客户及其交易用途和目的等情况时

C、客户因被上报可疑交易、被有权机关查询等情况，洗钱风险等级上调至“高风险”或“较高风险”时

D、客户销户时