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[判断题]

资产配置中“检视”的原则是对客户的最终产品配置必须紧扣客户需求,通过对客户需求的引导力争使客户各产品配置比例一次性满足或分步骤满足,力争从客户接受的产品分步骤开展销售()

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第1题

以下属于资产配置表中的基本要素有()。

A.客户风险属性

B.现有可支配资产

C.资产检视建议

D.客户财富规划

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第2题

以下哪项是理财经理应具备的能力()

A.KYC与需求挖掘

B.引导客户

C.基金组合配置能力

D.资产配置跟踪检视

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第3题

以下哪项是投资顾问应具备的能力()

A.KYC与需求挖掘

B.引导客户

C.基金组合模型匹配

D.资产配置跟踪检视

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第4题

延迟原则是指分拨过程中运输的时间和最终产品的加工时间应该推迟到收到客户订单之后。()
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第5题

则是通过对客户个人可用财务资源的规划,满足客户在退休阶段的个人财务需要

A.纳税筹划

B.遗产计划

C.退休养老规划

D.资产配置

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第6题

11、则是通过对客户个人可用财务资源的规划,满足客户在退休阶段的个人财务需要

A.纳税筹划

B.遗产计划

C.退休养老规划

D.资产配置

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第7题

关于资产配置建议书的规划设计,下列说法错误的是()

A.每位客户的建议书的调整建议部分应该是不同的,因为每位客户的风险承受能力和投资预期是有差别的

B.对于一位股票交易者,因他热衷于股票交易,在我司资产全部为股票市值,因此没有必须给他设计资产配置建议书

C.在资产配置建议书撰写时,不仅要有建议方案,也应该有一些真实数据回测以供客户参考

D.资产配置建议书设计完毕后,差不能长期使用,而应每隔一断时间进行检视,根据需求决定是否需要再调整

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第8题

某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:成长性资产:30%~50%,定息资产: 50%~70%。则该
客户投资偏好分类应属于()。

(A)轻度保守型

(B)中立型

(C)轻度进取型

(D)进取型

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第9题

某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:成长性资产70%~80%,定息资产20%~30%,则该客户安
投资偏好分类应属于()。

A.轻度保守性

B.中立型

C.轻度进取性

D.进取型

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第10题

以下关于反向购买的表述,正确的有()。

A.反向购买是非同一控制下企业合并的特殊形式

B.实务中反向购买的判断是非常复杂的

C.交易结果才反映出交易的经济实质

D.现金和其他资产作为交易对价的多种形式,判断的原则是要站在最终控制方的角度来判断

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第11题

“基金投顾”业务中的“投”,应该包括哪些内容()

A.专业资本市场分析与策略建议

B.全方位大类资产配置与优秀产品筛选甄别

C.类别与产品配置比例与周期捕捉

D.定期追踪检视与调整优化

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