以下关于可疑交易类型识别点疑似诈骗说法正确的是()。
B.电子银行:客户开立账户时主动要求开通部分电子产品,如要求签约短信银行、开通网上银行或其他电子银行产品。
C.金额:频繁小额汇款,金额为某一特定金额的倍数
D.沉睡期+测试:开户后进入沉睡期,使用前小额测试。
B.电子银行:客户开立账户时主动要求开通部分电子产品,如要求签约短信银行、开通网上银行或其他电子银行产品。
C.金额:频繁小额汇款,金额为某一特定金额的倍数
D.沉睡期+测试:开户后进入沉睡期,使用前小额测试。
第1题
A.疑似腐败
B.疑似集资
C.疑似套现
D.疑似涉税犯罪
第2题
A.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,我行应当拒绝为其开户
B.高风险或异常情形开户,开户初期不开通网银等非柜面业务,待后续了解后再审慎开通
C.高风险或异常情形开户,由两名客户经理共同上门核实
D.远程视频用于核验单位开户意愿的真实性,适用于正常情形开户,高风险或异常情形开户不适用
第3题
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理,开立业务与客户身份不相符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动情形
第4题
A.开户人无合理理由执意开立多个个人账户
B.开户资金较小,且开户后随即将资金取走
C.开户人频繁开户、销户
D.开户时或办理业务过程中回避身份调查或掩饰面貌
第5题
A.由营业网点柜面零星办理
B.仅限由基层部队指定人员采取批量的方式办理
C.营业网点不得受理个人客户办理军人保障卡开户业务
D.营业网点可受理个人客户办理军人保障卡开户业务
第6题
A.电子现金卡分单位卡、个人卡。
B.开户时不可收取押金或工本费。
C.标准IC借记卡单张开户(开卡)必须通过芯片读取卡号办理,不能通过刷磁办理开户。
D.开户时不得同时收取首年年费。
第7题
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
第8题
客户办理活期/银行卡/支票户转整整开户业务需提交以下资料()。
A.提交存折,卡,支票及本人有效身份证件,代理开户应同时提供存款人和代理人有效身份证件;
B.填写存款凭条;
C.对凭印支取的,还应提供印鉴。
第10题
A.不配合客户身份身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开立业务与客户身份不符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
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