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[单选题]

银行业金融机构应当加强授信(),根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致、必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

A.尽职调查

B.审批管理

C.环境风险管理

D.社会风险管理

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第1题

《反洗钱法修订草案》规定了金融机构应当按照规定建立()制度,即在与客户业务关系存续期间,金融机构应当持续关注并审查客户状况及交易情况,了解客户的洗钱风险,并根据风险状况及时采取相适应的尽职调查和风险管理措施。

A.客户风险等级划分

B.客户身份识别

C.客户尽职调查

D.客户身份资料和交易记录保存

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第2题

各行社应当设立独立的授信工作尽职调查岗位,负责本级行社为最终审批人的问题授信尽职调查工作,尽职调查岗位向本行社董{理}事长负责。()
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第3题

各分支行在开展单位客户尽职调查时应详细记录采取的尽职调查措施、调查人员及调查时间,遵循风险为本的原则,对不同风险等级客户采取相应尽职调查措施。()
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第4题

根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应设立独立的授信工作尽职调查部门。()
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第5题

沃尔夫斯堡代理银行风险基础的尽职调查的三个要求是什么()

A.对风险的评估和尽职调查的水平必须考虑到代理银行客户的特殊风险

B.金融机构可以依赖代理银行客户或者可靠第三方获得的公开可得信息

C.金融机构的政策和流程应该基于他们对风险的定义对代理银行客户信息周期性审核

D.金融机构应该常规进行现场访问包括对代理银行客户自己的客户记录的审核

E.金融机构可以认为代理银行客户如果受限于一个国际认可的法律环境,那么它在反洗钱斗争中是充分的

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第6题

各银行机构在开户环节发现客户明显可疑风险特征后,应当进一步强化尽职调查,经强化尽职调查具有
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第7题

对于“公转私”交易中涉及的客户,金融机构应加强尽职调查,厘清对公客户与个人客户之间的关系,审查其交易的合理性。()
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第8题

银行业金融机构应当公开绿色信贷战略和政策,充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况,应当()披露相关信息,接受市场和利益相关方的监督。必要时可以聘请合格。独立的第三方,对银行业金融机构履行环境和社会责任的活动进行评估或审计。

A.及时

B.依据法律法规

C.全面

D.准确

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第9题

金融机构应当自下而上制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排,包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理,共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序,并确保其部分分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有效执行()此题为判断题(对,错)。
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第10题

行应按照《总则》要求,尽职调查,结合客户征信.本行授信.客户经营状况等情况,合理划分客户风险等级,对于关注客户不得办理境外贷款业务。()
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