商业银行贷款定价的价格领导模型中贷款利率决定于（)。

A.优惠利率

B.资金成本

C.基准利率

D.期限风险贴水

A.利率=纯粹利率+通货膨胀溢价

B.利率=通货膨胀溢价+违约风险溢价

C.利率=纯粹利率+违约风险溢价+流动性风险溢价

D.利率=纯粹利率+通货膨胀溢价+违约风险溢价+流动性风险溢价+期限风险溢价

A.存在风险溢价

B.存在流动性溢价

C.未来短期利率都是上升的

D.未来长期利率都是上升的

A.客户盈利能力分析

B.价格领导模型

C.成本加成贷款定价

D.低于优惠利率的市场定价

A.目标收益率定价法

B.基础利率定价法

C.成本加成定价法

D.优惠利率加数和优惠乘数定价法

A.预期理论的一个假定是资金可以在长期资金市场和短期资金市场中自由流动

B.在流动性溢价理论中，上斜收益率曲线表明未来短期利率会上升

C.市场分割理论认为单个期限市场的利率和其他市场存在一定的相关性

D.流动性溢价理论认为，短期预期利率应该是长期即期利率的平均值加上一定的流动性风险溢价

A.贷款利率

B.贷款承诺

C.补偿余额

D.隐含价格

A.市场风险溢价

B.公司规模因素溢价

C.账面价值市场比

D.收益价格比

A.债券持有的期限越长，承受的利率风险就越大

B.没有违约风险的国债没有利率风险

C.债券持有的期限越短，承受的利率风险就越小

D.对于利率风险应采取的防范措施是分散债券的期限，长短期配合

A.通货膨胀率较低时，可选择上市交易的政府长期债券的到期收益率作为无风险利率

B.金融危机导致过去两年证券市场萧条，估计市场风险溢价时应剔除这两年的数据

C.公司三年前发行了较大规模的公司债券，估计β系数时应使用发行债券日之后的交易数据计算

D.为了更好地预测长期平均风险溢价，估计市场风险溢价时应使用权益市场的几何平均收益率