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理财产品研发部门在产品研发中应界定产品大额申购和赎回相关条款,理财产品销售部门应根据相关

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第1题

对于封闭式理财产品,在产品存续期内不能申购也不能赎回,或不能赎回只能申购。()
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第2题

《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。()
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第3题

销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()

A.产品研发部门

B.销售管理部门

C.投资运作部门

D.清算支持部门

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第4题

按照《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有以下情节()。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行据绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

F.销售人员代替客户签署文件

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第5题

网点低柜人员从事理财产品销售的,应取得本行个人理财产品有关业务上岗资格。()
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第6题

下列关于商业银理财销售人员的描述,错误的是()

A.销售人员指商业银行面向投资者从事理财产品宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动的人员

B.销售人员从事理财产品销售活动,应对遵循勤勉尽职的原则

C.销售人员不需具备理财产品销售的专业技能和资格,只需要和蔼可亲、态度友善

D.商业银行应当对销售人员在销售活动中出现的违规行为进行问责处理

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第7题

商业银行总行应当按照相关要求,在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记。()
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第8题

本行大额存单业务相关人员有责任根据中国人民银行和本行有关要求对涉及大额存单发行、提前支取、赎回有关信息对外和非关系人员保密()
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第9题

销售人员不得违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。()
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第10题

基金申购和赎回的原则是:金额申购、份额赎回。()
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