一般产品销售和服务人员也可向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划，无须将客户移交理财业务人员。（)

()是指农业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与农业银行按照约定方式承担的理财业务活动。

银行针对特定目标客户群研发和销售的标准化理财计划，及为特定客户提供的个性化资金投资和资产管理方案，统称为综合理财计划。（)

（)是指为个人客户提供的临时性理财业务答疑和投资产品推介等服务。

理财产品销售应使用总行统一的综合理财平台进行理财产品的认／申购、赎回、撤单、客户信息变更等交易，也可以手工扣划客户账户方式销售理财产品。（)

理财终止时，或理财投资收益分配时，可以不向个人客户提供理财投资、收益的详细情况报告。（)

商业银行通过理财顾问服务方式开展代客境外理财业务时，客户的投资资格不做要求。（)

理财产品销售文件中，客户风险承受能力评级、风险确认语句抄录由客户填写，若客户不识字，销售人员可以代为填写。（)

商业银行理财产品营销是指银行理财产品的营销人员通过一系列营销手段，将银行理财产品营销给目标客户，并为客户提供相应的理财顾问服务，以满足客户投资银行理财产品的需求，从而实现银行理财业务为客户提供理财服务和为银行创造价值的功能和目的。（)

邮储银行的个人理财产品销售人员在进行理财产品销售时可以通过抽奖、赠送实物等方式诱导客户购买产品。（)

理财产品销售过程中，具备理财销售资质的厅堂经理可以引导客户通过网银、手机银行购买而不进行双录的现象（）