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[主观题]

以下满足家庭农场白名单客户条件的是()。

A.借款人在我行累计办理经营性小额贷款业务2次以上(含2次),累计用款期限超过24个月(含24个月),并且在我行无不良贷款记录、12个月内(含12个月)累计逾期次数不超过3次

B.属于我行个人金融业务的VIP客户

C.借款人年龄须为26周岁(含26周岁)至55周岁(含55周岁)之间,婚姻状况必须为已婚(含离异、丧偶)

D.主营业务为农业及相关行业,且经营年限达3年以上(含3年)

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第1题

以下关于办理营运资金贷款说法错误的是:()。

A.信用等级在M一级(含)以上是M级(含)以上

B.借款人在我行的营运资金贷款余额一般不应超过其净资产的100%

C.可采用循环贷款方式办理

D.贷款期限最长不超过3年

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第2题

邮融通业务启动第二融资时段的条件包括()。

A.我行未按时、足额收到借款人在任一还本付息日(含提前到期日)应偿还的本金、利息

B.借款人在第一融资时段贷款到期前五个工作日仍未将还款资金存入在我行开立的账户

C.借款人出现我行《借款合同》约定的违约事项、危及债权安全的情形

D.以上三项都对

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第3题

根据《反洗钱学习手册(2020年版)》,邮储银行对可疑交易报告所涉客户、账户和金融业务采取的适当控制措施不包括()

A.仅允许办理柜面业务

B.(个人客户)单笔及日累计限额人民币10万元(含)

C.(单位客户)单笔及日累计限额人民币10万元(含)

D.日累计交易笔数不超过10笔

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第4题

申请我行个人贷款的客户必须满足()条件

A.借款申请人年龄在18周岁以上且与贷款期限之和不得超过65周岁

B.遵纪守法,信用记录良好,无重大不良信用记录

C.贷款用途明确,且合法合规

D.以上全对

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第5题

同一报警点位()天内累计报警()次及以上应判定为重复误报。

A.5天3次

B.6天2次

C.7天3次

D.7天4次

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第6题

储蓄现金业务风险管理中的一般业务是指()。

A.不同账户当日累计金额在5万元(含)以下的储蓄存取款现金业务

B.同一账户当日累计金额在5万元(含)以下的储蓄存取款现金业务

C.同一账户当日累计金额在5万元至50万元(含)之间的储蓄存取款现金业务及错账冲正业务

D.同一账户当日累计金额在50万元以上的储蓄存取款现金业务、特种大额定期储蓄存款和特种大额通知存款

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第7题

京东咨询量300<月咨询量≤1000,而平均响应时长>45秒第一次不达标,予以警告;累计2次及两次以上不达标,每次扣1分。()
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第8题

以下关于外币现钞管理,下列说法不正确的是()。

A.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理

B.个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理

C.个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理

D.个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理

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第9题

下列关于结售汇业务,说法错误的是()
A、我行结售汇交易实行大额报告制度,经办行在办理单笔或同时受理累计交易额超过大额标准(含)的结售汇业务时,须在业务办理前电话报告总行金融市场部。

B、交易币种为美元的即期结售汇大额标准为1000万

C、结售汇汇率实行一日多价制度

D、我行所有结售汇业务均需按时交易结售汇交易系统自动报出的系统实时报价汇率成交

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第10题

金融机构应当上报的大额交易报告标准为:()

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转

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第11题

根据谨慎性原则,我行电子银行业务针对不同客户不同电子银行支付类型不同渠道不同业务等情况,分别对客户单笔支付限额每日累计支付限额等做出合理规定。()
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