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[多选题]

关于操作风险与控制自我评估(RCSA)下列说法正确的是()

A.分支行在评估过程中主要承担抽样验证职责。

B.剩余风险=固有风险—控制有效性

C.固有风险=风险严重程度*风险发生可能性

D.每年至少评估一次

E.控制措施有效性等级=MAx{设计有效性评定等级,执行有效性评定等级}

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第1题

操作风险与控制自我评估(RCSA)是采用规范化的方法和手段,评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。()
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第2题

操作风险的常用三大工具分别是:风险与控制自我评估(RCSA)/风险事件收集(LDC)/关键风险指标(KRI)。()
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第3题

RCSA实施过程中,()负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A.风险管理部门

B.评估小组

C.评估人员

D.RCSA主办业务部门

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第4题

风险与控制自我评估的原理为()

A.剩余风险=控制措施-固有风险

B.固有风险=控制措施+剩余风险

C.固有风险=控制措施-剩余风险

D.剩余风险=控制措施+固有风险

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第5题

()是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。

A.控制评价

B.风险评估

C.执行程度评价

D.RCSA

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第6题

通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以()。
通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以()。

A.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小,对操作风险进行等级划分,区分高频低损、低频高损等风险,便于根据实际风险大小采取针对性控制

B.分析现有控制措施的实际执行情况,查找和评估现有控制措施的缺陷和不足

C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况,便于采取更贴切和有效的控制

D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果,提出优化和改进控制活动的方案,并最终实施优化方案

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第7题

商业银行在经营过程中主要面临的是()。

A.信用风险

B.市场风险

C.评估风险

D.操作风险

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第8题

总行将完善适合银行的产品线分类方法,开发操作风险与控制自我评估工具,建立()。
总行将完善适合银行的产品线分类方法,开发操作风险与控制自我评估工具,建立()。

A.操作风险指标

B.关键操作风险指标

C.操作风险损失数据库

D.操作风险数据库

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第9题

操作风险自我评估方案的关键性目标是()。

A.A.确定风险暴露情况

B.B.制定风险控制流程

C.C.设定各级部门的责任

D.D.分析风险趋势

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第10题

无论评估被审计单位风险大小,审计人员必须实施的审计程序是()。

A.控制测试

B.实质性测试

C.审计抽样

D.风险评估

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