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[判断题]

网点受理、审核人员应双人审核单位客户提交的开户申请资料是否真实有效、完整合规,审核无误后留存相关资料,并在非原件资料上加盖“与原件核对一致”章及客服经理、现场管理人员名章(是否加盖单位客户公章以当地监管要求为准,中心不做审核)。

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第1题

网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照()原则,做到专人负责,双人审核。

A.“谁经办,谁负责”

B.“谁经办,谁审核”

C.“谁审核,谁负责”

D.“谁受理,谁审核”

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第2题

经办人员初步审核确有需要出具有关证明的,会同网点营运主管再次现场审核客户提交的申请和证明材料,现场与客户深入交流分析合理性,共同完成网点审核。网点完成初步审核受理客户申请需出具相关证明的,在客户提交的书面申请上签署明确受理意见,加盖网点业务受理人员和会计主管名章()
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第3题

违反个人储蓄汇兑业务规定,有下列哪些情形的,给予告诫或通报批评处理。()

A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务

B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户

C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定

D.未按规定对商户注册资料进行审核,并完整留存客户资料

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第4题

单位客户在我行首次办理银行基本结算账户开户业务时,柜员应把握哪些基本要点?()

A.网点柜员认真审核单位客户提交的开户资料,在主机系统中建立单位客户信息档案,同时产生单位客户编号

B.单位客户编号产生的要素是:地区号、单位名称、代码类型、单位代码。因此,柜员在录入单位名称时必须以营业执照或有关批文核准的名称为准,不得随意增删,防止一个单位产生两个客户编号

C.网点柜员在建立单位客户信息时,应认真审核单位客户提交的一式三联《开立单位银行结算账户申请书》或《变更银行结算账户申请书》中的必要记载事项是否齐全正确

D.网点在主机系统中完成客户信息建立后,应使用《开立单位银行结算账户申请书》或《变更银行结算账户申请书》打印相关信息,并加盖网点核算用章及经办、审核人员名章

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第5题

网点柜面人员受理开户单位在柜面上支取现金业务时,应注意审核()

A.提示支取人在现金支票反面注明姓名、证件类型、证件号码等信息

B.对开户单位的大额现金支取按照现金使用范围的规定审查其用途

C.必要时要求客户提供说明文件等

D.对于有洗钱嫌疑或异常取现行为的客户,按反洗钱要求进行可疑数据报送

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第6题

出票社(行)的经办人员在受理客户提交的银行汇票申请书时,应注意审核哪些内容?
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第7题

网点受理开立单位银行结算账户业务时,客户及相关人员疑似命中反洗钱名单监控的,经营机构应()
A.拒绝开户

B.要求客户经理出具尽职调查,经营机构负责人审批同意后方可开立

C.报告分行合规部审核

D.先按照《中信银行反洗钱名单监控管理办法》进行人工甄分析,若排除可继续办理业务;若无法判断的,应报告分行合规部审核,经其确认排除疑似的方可继续办理开户

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第8题

网点受理组用户负责对客户提交的汇出汇款原始凭证的真实性和合规性进行审核
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第9题

网点受理客户提交的凭证,经审核无误后在客户回执联加盖()

A.核算用章

B.受理凭证专用章

C.受理柜员名章

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第10题

业务委托书不再审核受理人员签章,但是对于一百万(含)以上的业务,仍然要求现场主管签章,签章需有“现场管理”字样。使用单张凭证从对公户付款、自制凭证等依然要求网点双人签章()
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第11题

网点负责业务前端操作。柜员受理客户提交的业务委托书等凭证资料时,应严格按照《支付结算办法》等相关规定审核凭证要素,对业务凭证中需银行填写的内容受理柜员要按规定补充完整。受理柜员应对业务凭证资料的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。()
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