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[多选题]

新产品/业务风险管理原则中，有效性原则要求商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品/业务研发和投产过程中通过()等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品/业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。

A.实施系统控制

B.完善内部管理

C.规范操作流程

D.强化人员培训

E.建立完善配套业务制度

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第1题

新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务()等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

A.立项申请

B.需求设计

C.技术开发

D.测试投产

E.售后跟踪

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第2题

关于产品洗钱风险评估职责分工说法错误的是（）。

A.总行运营管理部牵头负责全行产品洗钱风险评估工作的组织管理工作

B.各业务主管部门根据监管要求将归口本条线管理产品的洗钱风险评估工作嵌入到自身产品制度、研发流程

C.总行运营管理部负责对全行业务产品洗钱风险评估工作履职情况及评估质量进行监督检查

D.各分支行负责在新产品研发阶段为总行各业务管理部门洗钱风险评估工作提供支持

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第3题

商业银行其他操作风险管理的体系包括（)。

A.制定业务连续性管理

B.资本计量

C.新产品风险评估

D.外包业务管理

E.员工违规违纪行为处理

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第4题

新产品上线培训主要进行以下方面的培训（)。

A.新产品的规章制度、业务规定及业务操作系统的培训

B.同业在此类新产品的发展情况

C.掌握管理、营销的基础知识和基本技能

D.新产品的重要风险暴露点以及有效规避风险的方法

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第5题

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发【2021】1号)，下列哪些情形应及时开展专项评估？（)

A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B.面向新的客户群体提供产品业务或服务

C.开发新的产品业务类型，或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D.经营发展策略有重大调整

E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更

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第6题

业务部门不需要将洗钱风险管理要求嵌入到产品研发、流程设计、业务管理和具体操作中去。（)

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第7题

年度重大风险评估是年度风险管理报告的重要步骤，实行定期评估制度。在风险识别目录基础上，按照公司编制的《风险评价指数矩阵》和《风险列表》要求，确定年度内重要业务领域和关键环节风险，形成，评估确定年度重大风险()。

A.风险列表

B.风险清单

C.风险分类分级目录

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第8题

个人人民币储蓄业务的准入管理遵循（)

A.风险管理先行性、效益性和系统性原则

B.风险管理效益性、系统性性和整体性原则

C.风险管理效益性、整体性和经济性原则

D.风险管理先行性、效益性和整体性原则

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第9题

2017年版《企业风险管理框架》要素二：战略和目标设定，包括下列哪些原则（)

A.分析业务环境

B.定义风险偏好

C.评估可替代的战略

D.制定业务目标

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第10题

新产品/业务的主要风险类型有（)。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.声誉风险

E.违规风险

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