银行办理衍生产品业务，对个人客户只用核查境内个人身份证件。（)

境内个人开展符合外汇管理规定的对外投资形成外汇风险敞口，银行可以按照实需交易原则为其办理衍生产品业务。（)

个人与其直系亲属个人外汇储蓄账户间资金的境内划转，客户凭双方有效身份证件即可办理（)

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定：对于个人客户先前提交的身份证件即将超过有效期限的，提前对客户进行提示。（)

个人客户号是指个人客户持有效实名身份证件，在中国境内（含港澳台地区)开立的客户号。（)

个人电子银行柜面业务只能由客户本人办理，严禁他人代为办理。（)

个人持境外长期签证满90天以上，可以在境内银行办理开户见证业务（)

客户衍生产品业务关系存续期间，银行应根据客户及交易风险程度，动态调整客户分类管理措施，必要时应暂停或终止办理业务。（)

境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。（)

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注人民币资金明显从个人.商行.投资公司.其他贸易公司等归集.频繁往来，用于对外支付或在银行办理质押。（)

境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金汇出境外。（)