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[多选题]

经办人员利用职务之便,擅自使用客户曾经用于办理代收付业务的身份信息办理其他业务,在未经客户授权的情况下,超范围使用其客户信息,在客户毫不知情的情况下虚假开立账户()

A.违反人行结算账户管理要求

B.侵害了客户金融信息隐私权

C.触犯商业银行法等法律法规

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第1题

任何利用职务之便擅自查询、获取上述客户通信内容信息以及客户通话清单、位置信息、服务密码等隐私信息的行为,属于泄露或交易行为。()
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第2题

客户主动提出降低信用额度,发卡机构经办人员可直接办理。()

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第3题

银行受理客户开户申请,办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.()

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第4题

国家工作人员利用职务之便,挪用国家用于救灾款归个人使用的,构成()。A.挪用公款罪B.挪用特定款物

国家工作人员利用职务之便,挪用国家用于救灾款归个人使用的,构成()。

A.挪用公款罪

B.挪用特定款物罪

C.挪用资金罪

D.渎职罪

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第5题

客户对兑换结果认可,经办人员分券别按全额、半额使用专用袋密封,填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》,加盖经办人员,并办理特殊残缺、污损人民币兑换业务。()
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第6题

公司对于会员严格管理,严禁员工采取以下行为()。

A.利用业余时间在亲友间推广办理会员

B.利用职务之便为他人套刷积分

C.利用职务之便盗用客户积分消费

D.使用被客户遗弃的会员卡进行积分消费

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第7题

修改客户信息的风险表现有()。

A.银行经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息,将存款人信息变更为他人信息,挪用盗窃存款人资金。

B.打印完整的客户信息修改凭证未经主管签字。

C.事后监督未对客户信息修改情况进行审查。

D.银行工作人员与外部人员勾结、窃取客户资料,修改客户信息,侵吞客户资金。

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第8题

所有操作人员和检修人员禁止擅自使用解锁工具(钥匙)。()

所有操作人员和检修人员禁止擅自使用解锁工具(钥匙)。()

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第9题

单位客户购买()的,购买人员必须为单位法定代表人或被授权经办人员,开户行应审核购买人员是否为该客户法定代表人或授权经办人员,并核实购买人员身份信息

A.支票

B.本票

C.银行汇票

D.银行承兑汇票

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第10题

合同承办部门使用填写合同应形成经办、复核流程。经办人员应准确选择使用合同并按照要求规范填写合同,复核人员应对经办人员选择使用合同的准确性、填写的准确性进行复核。()
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