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[多选题]

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,以下说法正确的是()

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C.进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机。

D.与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,需经管理层批准或授权。

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第1题

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取正常的客户身份识别和交易监测措施。()
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第2题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展()工作

A.A.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

B.B.洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理

C.C.大额交易及可疑交易报告

D.D.开户管理及可疑交易报告后续控制

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第3题

对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于调高客户洗钱和恐怖融资风险等级,以客户为单位限制账户功能、调低交易限额等。()
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第4题

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A.保护你的客户

B.了解你的客户

C.服务你的客户

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第5题

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构(),尽快完成受益所有人身份识别工作

A.必须在与非自然人客户建立业务关系前

B.应在与非自然人客户建立业务关系前

C.可以在与非自然人客户建立业务关系后

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第6题

当各部门和分支机构怀疑客户交易与洗钱或恐怖融资有关,但重新或持续识别客户身份无法避免泄密时,仍应采取客户身份识别措施,并提交可疑交易报告()
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第7题

金融控股集团公司应当在集团层面建立统一的大额交易和可疑交易报告管理制度,应结合各专业公司的(),探索以客户为单位,建立适用于集团层面的可疑交易监测体系。以有效识别和应对跨市场、跨行业和跨机构的洗钱和恐怖融资风险,防范洗钱和恐怖融资风险在不同专业公司间的传递。

A.业务特点

B.地域特点

C.产品特点

D.业务规模

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第8题

对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于()

A.以客户为单位限制账户功能

B.调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

C.调低交易限额

D.打电话告知客户不要再发生类似交易

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第9题

金融行动特别工作组将()定为第1项建议,认为()是打击洗钱和恐怖融资活动的首个步骤。

A.客户身份识别

B.可疑交易报告

C.风险评估

D.培训

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第10题

信用卡中心和营业机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以终止身份识别措施,并提交可以交易报告。()
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