题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形：（)

A.客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系

B.客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书

C.客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系

D.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额

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ABCD

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更多“人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》…”相关的问题

第1题

银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序（）。

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第2题

金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度

A.分支机构

B.总部

C.总部及分支机构

D.董事会

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第3题

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。（)

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第4题

法人金融机构需要制定落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》的工作方案并向当地人民银行报备。（)

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第5题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（)工作

A.A.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

B.B.洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理

C.C.大额交易及可疑交易报告

D.D.开户管理及可疑交易报告后续控制

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第6题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中的基本原则包括()。

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.动态管理原则

D.保密原则

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第7题

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。（)

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第8题

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。（)

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第9题

以下哪项不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的功能:（)。

A.A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。

B.B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。

C.C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。

D.D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。

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第10题

此次《办法》再一次肯定了“金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度”，要求金融机构定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，确保有效识别风险管理漏洞，制定相应的风险管理政策，提高风险防范能力。()此题为判断题(对，错)。

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第11题

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤不包括：（)。

A.A.收集信息

B.B.筛选分析信息

C.C.初评

D.D.采取控制措施

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