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[多选题]

个人客户在柜面办理个人转对公的转账汇款业务,如收款人名称带有“财富管理”、“基金”、“信托”、“私募”、“股权”、 “投资”、“有限合伙”;备注或用途带有“认购”、“购买理财”、 “投资款”等字样的,无论金额大小,经办柜员均应向客户出示防范私售风险提示书,并要求客户签字确认()

A.身份证

B.授权书

C.防范私售风险提示书

D.理财风险评估

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第1题

金葵花卡客户享有的优惠政策是()。

A.持卡在储蓄柜面办理的异地存、取款业务免通存通兑手续费

B.在网上个人银行专业版办理的转账汇款业务手续费全免

C.在异地ATM机提款免收异地取款手续费

D.在开户地柜面办理的转账汇款业务享受5折优惠

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第2题

个人客户可以办理以下哪类汇款业务()

A.对公汇款

B.专户/个人实时汇款

C.支票跨行转账

D.支票行内通存

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第3题

统一支付平台跨境外币、境内外币支付系统上线后,网点柜面可以办理个人外币汇出汇款业务和对公客户外币汇出汇款业务。()
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第4题

卡(折)存款转对公是储蓄业务新增交易,此交易不仅支持个人用华夏卡或储蓄存折转账签发银行本票业务,同时也支持个人转账办理银行汇票、汇款等业务,本交易账务处理一记双讫。()
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第5题

现在柜面、手持终端为客户办理个人客户向公司名称包含“投资”等字段的特定公司转账前,需要客户阅悉并本人亲笔签署纸质《柜面转账、汇款风险告知单》()
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第6题

代理个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的代理()。

A.大额转账

B.汇款

C.支取现金业务

D.电子渠道汇划业务

E.第三方存管银转证业务

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第7题

柜面运营人员通过5271,5273办理对公转账业务时,需手动检查付款方账户的性质代码,若收款方为个人客户,则系统自动检查收款方账号是否为非居民个人。()
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第8题

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级。()
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第9题

柜员在统一柜面管理平台办理“S31089-个人现金到账户汇款”和“S31091-个人现金/支票到对公账户汇款”时,汇款金额大于10万元(含)时,须在申请端拍摄现金实物影像至授权端()
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第10题

柜面通业务处理范围不包括()

A.村镇银行行储蓄客户持卡、折在农商银行柜台办理的现金存、取款业务

B.农商银行客户通过现金汇款的方式,向村镇银行行储蓄、对公客户的资金汇划业务

C.村镇银行对公客户在农商银行网点办理向中成村镇银行汇划资金业务

D.农商银行储蓄、对公客户与村镇银行行储蓄、对公客户之间的转账业务

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第11题

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,若查询CCS等级为“禁止类”或出现在制裁名单中,经办人员也可受理,但要进行可疑交易报告。()
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