题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
申请人保证金来源不得为以下方面()。
A.严禁贴现资金、贷款资金转做贷款保证金
B.严禁承兑保证金来源于票面收款人
C.严禁将承兑申请人对公账户资金转给第三方自然人,用于开立储蓄存单并质押办理授信业务的情况
D.申请人自有资金
E.申请人正常下游客户结算款
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A.严禁贴现资金、贷款资金转做贷款保证金
B.严禁承兑保证金来源于票面收款人
C.严禁将承兑申请人对公账户资金转给第三方自然人,用于开立储蓄存单并质押办理授信业务的情况
D.申请人自有资金
E.申请人正常下游客户结算款
第1题
A.未尽职调查,没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查,提供虚假调查报告
B.虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景,内外串通、伪造虚假信息
C.没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金,特别是以贷款资金作为保证金,套取银行信贷资金
D.申请额度超过客户授信额度
E.逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发
第5题
A.旅行社质量保证金账户的户名构成为“交行保证金-XXX”或“交行保证金XXX缴存”,其中XXX为旅行社名称。
B.旅行社质量保证金账户需预留印鉴。
C.旅行社质量保证金账户不得存放旅行社的结算资金,不得用于保证金以外款项的核算。保证金存款必须有明确的保证事项。
D.对旅行社质量保证金存款不办理质押,定期保证金不开具存单。
第9题
A.承兑行
B.结算行
C.基本帐户开户行
D.往来行
第10题
A.A.农民工工资专用账户资金;工资保证金
B.B.人工费专用账户资金;工资保证金
C.C.农民工工资专用账户资金;工资保障基金
D.D.人工费专用账户资金;工资保障基金
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