题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

以下()交易特征属于伪现金交易

A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取，而是通过银行现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易，实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的现金交易，即是伪现金交易

B、交易人为割裂交易链条，改变交易限制，客观上形成交易对手缺失，可能存在大额交易错报和漏报，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险

C、在交易过程中，存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征

D、以上皆是

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第1题

下列属于伪现金交易的特征的是（)。

A.交易金额较大

B.现金存取金额存在关联

C.大额现金取出及存入时间间隔极短

D.客户主动要求将可以转账的交易改为现金存取的方式

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第2题

通过使用现金方式进行交易，实际未发生实物现金交易的称作（)。

A.现金转账

B.现金汇款

C.伪现金

D.现金支票

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第3题

“伪现金”形式的大额现金交易主要可疑特征包括交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金取出及存入时间间隔极短等。（)

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第4题

客户主动提出“伪现金”交易要求，应加强对客户身份、交易用途等情况的调查了解，提示引导客户使用（)方式办理，拒绝为客户办理没有实际现金收付的“伪现金”业务。

A.转账

B.过渡

C.现金

D.支票

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第5题

关于报告主体应报告的大额交易的内容，表述不正确的是（)。

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.单位、个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币100万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转

C.个人银行账户之间、个人与单位银行账户之间当日单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为个人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易

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第6题

根据个人银行结算账户的有关规定，款项中，正确的有（)。

A.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算

B. 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取

C. 邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理

D. 通过个人银行结算账户使用支票、信用卡等信用支付工具

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第7题

现金小额差额，是指办理现金存取业务时，因元以下零头无法支付（或找零)给客户或按1元支付给客户等原因导致的尾箱现金小额差额，此类长短款非现金错款，挂账无需逐级上报。（）

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第8题

下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告()。

下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（)。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第9题

《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定，开户行应对一年(按对月对日计算)未发生资金收付活动(计息入账除外)且未欠开户行债务的单位银行结算账户，定期进行清理，并通知单位客户办理销户手续。自通知发出之日起30天内未办理销户手续的，开户行可视为该单位客户自愿销户，经营业部经理批准后，在核心业务系统中做()处理，未划转款项列入久悬未取专户管理。

A.余额支付(不限制批处理)

B.不允许现金存入

C.不允许现金支取

D.停止账户所有交易

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第10题

从综合外币兑换交易要素关系来看，“现汇兑现汇”业务对应的收款账户类别可以是（)。

A.现金、客户账

B.现金、内部账

C.客户账、内部账

D.现金、客户账、内部账

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