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[单选题]

为应对()风险,可要求合作方提供银行出具的合同履约保函。履约保函是指银行等机构应申请人要求,以其自身的信誉为担保申请人的某种责任和义务的履行而做出的一种具有一定金额、期限、承担某种支付责任或经济赔偿的书面付款保证,具体形式包括履约担保等。

A.交易风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.技术风险

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A、交易风险
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第1题

对于确实无法公证的情形,银行可根据具体情况,要求继承权人提供存款资料以及可证明继承权的法律文件,如,户口本加具当地村委会或居委会出具的继承权人相关证明文件等,一并附加含风险兜底的承诺书,经有权审批人审批后再办理。()
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第2题

以下关于商业汇票承兑表述不正确的是()

A.银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供担保

B.承兑人按中国人民银行的规定,向承兑申请人收取承兑手续费

C.各商业银行、政策性银行应对其分支机构核定可承兑总量或比例,实行承兑授权管理,不承担承兑风险

D.银行分支机构依据其上级行的承兑授权,在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票

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第3题

以下关于商业汇票承兑表述正确的是()

A.银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供担保

B.承兑人按中国人民银行的规定,向承兑申请人收取承兑手续费

C.各商业银行、政策性银行应对其分支机构核定可承兑总量或比例,实行承兑授权管理,不承担承兑风险

D.银行分支机构依据其上级行的承兑授权,在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票

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第4题

以下符合2021年合作项目资金管理要求的有()。

A.不得为合作方的借款提供任何形式的担保

B.我方主导操盘的项目需在合作协议中明确量化约定平台费用的收取及相关标准

C.除非经集团审批同意,不得向合作方承诺返本时间

D.我方大股操盘或合作方非白名单的合作项目,银行账户不共管

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第5题

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定,下列哪个说法是错误的,()

A.计算授信余额时,不得扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额

B.商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应当报银行业监督管理机构备案

C.必要时,商业银行可要求集团客户聘请独立的具有公证效力的第j方出具资料真实性证明

D.对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保,商业银行应当严格审核其资信情况,并严格控制

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第6题

单位从其银行账户支付给个人银行账户的款项,超过()的,应向其开户信用社提供合法凭据,若付款单位在付款用途栏注明事由,可不再另行出具付款依据,但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。

A.5万元(含5万元)

B.10万元(含10万元)

C.20万元(含20万元)

D.50万元(含50万元)

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第7题

按照中国银监会浙江监管局《关于加强银行授信担保风险管理工作的指导意见》的要求,自然人提供
担保原则上不需经其配偶同意,法人提供担保应出具有效的董事会、股东会决议或其他必要材料。()

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第8题

根据《银行外汇业务展业原则之总则》,银行可根据业务风险状况和客户风险等级,要求客户提供或主动收集证明材料。其中直接证明材料能够直接证明银行办理的外汇业务具有真实合法的交易背景或需求,以下属于直接证明材料的有():

A.海关出具的报关单、进出境备案清单

B.税务机关出具的相关税务证明、税务备案表等

C.审计机构出具的全面或专项财务审计报告、验资报告

D.客户自身或其关联方、交易对手方提供的交易合同

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第9题

以下关于金融企业实施外都关系营销的途径的说法不正确的是()。

A.参与公益活动可以使金融企业获得政府和公众的好感

B.为合作方提供特色服务有利于金融企业渗透到合作方内部,与合作方建立更为密切的关系

C.银行联名卡属于金融网业合作的应用范畴

D.购买同业或企业部分股份有利于金融企业将自身的经营理念渗透进企业或同业

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第10题

《银行保险机构进一步做好地方政府隐性债务风险防范化解工作的指导意见》(银保监发15号)中要求严禁新增地方政府隐性债务,提供融资应符合以下要求()

A.不得违法违规提供实际依靠财政资金偿还或者提供担保回购等信用更支持的融资

B.不得要求或接受地方党委人大及其常委会政府及其部门出具承诺或担保性质的文件

C.不得要求或接受机关实业单位社会团体的国有资产为相关单位和个人融资进行抵押质押以及以售后回购等的方式变相抵押质押

D.不得将融资服务作为政府购买服务内容

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第11题

分行对新办理国际结算业务或一年以上未办理过国际业务的客户应采取强化 尽职审查措施并出具书面报告,但外汇局评级为A的客户除外。(错) 银行应对客户实施分类管理。按照风险程度将客户划分为“可信客户”与“关注客户”,都应实施尽职审查措施()
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